Mutter verliert Berufung auf Rückforderung von Krediten aus dem Nachlass ihres Sohnes

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Der Finanzreporter hob einen interessanten jüngsten Gerichtsfall hervor, in dem eine Mutter die Rückforderung eines ausstehenden Darlehens verpasste, als ihr Sohn aus Mangel an Beweisen starb.

Die Klägerin hatte ihrem Sohn 170,000 2005 Pfund geliehen, um ihm den Kauf einer Immobilie zu ermöglichen. Später in diesem Jahr konnte er ihr die Summe von 90,000 Pfund zurückzahlen. Bei ihm wurde im Jahr 2010 Mesotheliom diagnostiziert, und er erhielt eine Entschädigung von mehr als 350,000 GBP. Als er 2016 starb, stellte sich jedoch heraus, dass er nichts in seinem Testament für seine Mutter hinterlassen hatte, und der Nachlass wurde gemäß den Anweisungen in seinem Testament an seine Frau und verschiedene Wohltätigkeitsorganisationen weitergegeben.

Seine Mutter beantragte die Rückzahlung des ausstehenden Restbetrags des Darlehens aus dem Nachlass. Der erste Richter stellte fest, dass die Klägerin nicht nachgewiesen hatte, dass noch ein Betrag zurückzuzahlen war, und dass der Restbetrag des Geldes als Geschenk angesehen wurde, selbst wenn ihr Sohn ihr 90,000 Pfund als Teil des Darlehens zurückgab. Der Richter wies auch die Behauptung zurück, der Sohn habe Zinszahlungen geleistet, und bestätigte, dass die Vermutung des Vorschusses in diesem Fall zutraf.

Berufungsgericht

Die Klägerin brachte ihren Fall vor das Berufungsgericht und bestätigte mit ihrer Entscheidung im Dezember die ursprüngliche Entscheidung aus dem im Juni dieses Jahres verhandelten Fall. Sie bestätigten, dass der ursprüngliche Richter berechtigt war, die Klage der Mutter abzuweisen, da keine Beweise dafür vorlagen, dass der Betrag als Darlehen und nicht als Geschenk gedacht war.

Entsprechend der FinanzreporterDer Fall sollte als Warnung für die vielen Eltern dienen, die ihren Kindern und Enkeln auf informeller Basis Geld leihen. Sie zitieren einen Bericht von Legal & General aus dem Jahr 2019, in dem festgestellt wurde, dass die "Bank of Mum and Dad" in diesem Jahr Hypothekendarlehen im Gegenwert von 6.3 Mrd. GBP aufnehmen würde. Der Bericht zeigte, dass Personen unter 35 Jahren mehr als jede andere Altersgruppe auf ihre Eltern angewiesen waren, um finanzielle Unterstützung zu erhalten. Mehr als 20 Prozent der 45- bis 54-Jährigen hatten sich beim Kauf einer Immobilie auch auf ihre Eltern verlassen.

Michelle Chapman, Anwältin bei Irwin Mitchell, berichtete der Finanzreporter, dass der Fall für wohlmeinende Familienmitglieder, die ihren Angehörigen helfen wollten, eine warnende Geschichte war - sie mussten sicherstellen, dass Kredite sorgfältig dokumentiert wurden.

Fortschrittsvermutung

Die Vermutung der Beförderung ist ein wenig bekanntes Rechtsprinzip, das besonderen Wert auf bestimmte Beziehungen legt, einschließlich zwischen Ehepartnern oder Eltern und Kindern. Unter diesen Umständen wird, sofern nichts anderes nachgewiesen wurde, davon ausgegangen, dass eine Eigentumsübertragung zwischen den Parteien ein Geschenk und kein Darlehen war.

Sie sagte, dass ihre Firma jedem in einer ähnlichen Position geraten habe, seine Darlehensverträge ordnungsgemäß zu dokumentieren, bevor Zahlungen geleistet würden, und zu prüfen, wie die Bedingungen durchgesetzt werden könnten, insbesondere wenn eine Beziehung zusammenbricht oder jemand stirbt.

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