Zehn Dinge, die Sie über Nachlass wissen sollten

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Kein Zweifel - die Pandemie und die Sperrung haben es viel schwieriger gemacht, die finanziellen Angelegenheiten eines Freundes oder Verwandten zu regeln.

Leider wurden diejenigen, die im Testament eines Freundes oder Familienmitglieds als Testamentsvollstrecker genannt wurden, möglicherweise aufgefordert, ihre Pflicht so zu erfüllen, wie sie es erwartet hatten.

Die Financial Times fragte seine FT Money-Leser nach ihren Erfahrungen, wie sie den Prozess in England Wales gefunden haben. Hier ist, was die Leute berichtet haben ...

1. Halten Sie Ihre Testamentsvollstrecker auf dem Laufenden

Wenn Sie im Testament eines Freundes oder Verwandten als Testamentsvollstrecker genannt werden, ist es wichtig, mit der Person zu sprechen, während sie lebt, damit Sie wissen, wo sich die wichtigsten Dokumente befinden. Es ist auch ratsam, diese Person zu bitten, wenn möglich, Aufzeichnungen über ihr Vermögen auf dem neuesten Stand zu halten.

Einige FT-Leser warnten, dass sie von Wohltätigkeitsorganisationen in Fällen belästigt worden seien, in denen der Verstorbene Geld für diese Sache hinterlassen hatte, und wollten wissen, wann sie das Geld bekommen würden.

2. Notieren Sie jedes Detail

Die Leser sagten der Financial Times, sie seien überrascht gewesen, wie viel Arbeit mit der Erlangung von Nachlass auch für kleinere Nachlässe verbunden sei. Und für Güter, die beträchtliche Geldbeträge wert waren, war die Arbeit noch umfangreicher - insbesondere, wenn der Verstorbene in seinem Leben Familienmitgliedern oder Freunden Geld geschenkt hatte. Nachlass kann notwendig sein, selbst wenn der Nachlass je nach den Umständen weniger als £ 10,000 wert ist.

3 Bereiten Sie sich auf Verzögerungen vor

Wie wir ausführlich auf dieser Website berichtet haben, haben Verzögerungen bei der Erlangung von Nachlassgewährungen die Anwaltschaft in den letzten Jahren belastet. Die Situation hat sich dank der Pandemie verschlechtert. Und es war schwierig, Sterbeurkunden, Versicherungsauszahlungen, Geld von Banken und Bausparkassen usw. zu erhalten. Notieren Sie sich jeden Anruf und was Ihnen gesagt wird, um zu versuchen, alles im Auge zu behalten.

4 Holen Sie sich viele Sterbeurkunden

Ein Leser der Financial Times teilte der Zeitung mit, dass die Testamentsvollstrecker 20 bis 25 Exemplare der Sterbeurkunde (sie kosten jeweils 11 Pfund) und die gleiche Anzahl notariell beglaubigter Exemplare des Testaments erhalten sollten. Dies erleichtert den Vorgang.

Die britische Regierung betreibt eine Sagen Sie es uns einmal Service, bei dem Sie alle Regierungsabteilungen mit einem Anruf oder einer E-Mail über den Tod einer Person informieren können. Dieser Service umfasst die HMRC, das Ministerium für Arbeit und Altersversorgung, das Passamt, kommunale Dienste und mehr.

UK Finance und die großen Banken betreiben a Todesanzeige, die für alle Banken und Bausparkassen das Gleiche tun sollten.

5 Dauerhafte Vollmacht

Eine dauerhafte Vollmacht (Lasting Power of Attorney, LPA) bleibt nur zu Lebzeiten einer Person gültig. Wenn eine Person stirbt, müssen Sie auch das Amt des Vormunds über den Tod informieren.

6 Die Siebenjahresregel

Finanzielle Geschenke, die zu Lebzeiten einer Person gemacht wurden, müssen sieben Jahre vor ihrem Tod geschenkt worden sein, um die Qualität der Erbschaftssteuer nicht zu beeinträchtigen. Wenn Sie wissen oder vermuten, dass die Person finanzielle Geschenke gemacht hat, ist es hilfreich, mindestens sieben Jahre Kontoauszug zu haben, damit Sie überprüfen können, wann Geschenke gemacht wurden.

7 Fristen für die Erbschaftssteuer

Die Erbschaftssteuer sollte sechs Monate ab dem Ende des Monats gezahlt werden, in dem die Person verstorben ist. Danach werden dem Nachlass Zinsen berechnet. Wenn die Erbschaftssteuer 12 Monate nach dem Ende des Todesmonats nicht gezahlt wird, werden 100 GBP berechnet. Um der Sperrung Rechnung zu tragen, hat die HMRC erklärt, dass durch die Pandemie verursachte Verzögerungen eine „angemessene Entschuldigung“ für verspätete Zahlung oder verspätete Einreichung von Rücksendungen sind.

HMRC-Hosts ein Webchat Montags bis freitags von 9 bis 4 Uhr stellen Sie Fragen zur Erbschaftssteuer.

8 Rechtskosten verhandeln

Die Leser der Financial Times sagten der Zeitung, sie hätten Verträge über Anwaltskosten ausgehandelt und andere sollten keine Angst davor haben, es zu versuchen. Die typischen Kosten für Anwaltskosten betragen 2.5 Prozent. Bei einem Nachlass von 450,000 GBP können sich diese Gebühren auf 11,250 GBP belaufen.

9 Achten Sie auf die Bewertung der Anlagenkosten

Die Leser warnten auch, dass sich Bewertungen als teuer erweisen könnten und dass es sich lohne, sie herauszufordern. Denken Sie daran, dass jeder Schmuck im Wert von mehr als £ 1,500 eine professionelle Bewertung benötigt. Gleiches gilt für Antiquitäten, Kunstwerke und andere Sammlungen.

Da die Beteiligungen derzeit wahrscheinlich unter ihrer ursprünglichen Bewertung liegen, kann bei der HMRC ein Anspruch geltend gemacht werden, um den niedrigeren Verkaufswert zu ersetzen.

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10 Schutz des Nachlasses

Sie benötigen eine Versicherung für leere Gebäude, wenn das Haus des Verstorbenen länger als 30 Tage leer steht. Dies ist teurer als eine herkömmliche Hausversicherung. Nochmal, Finders Internationale kann bei der Aviva Sachversicherung helfen, siehe mehr Informationen finden Sie hier.