Madre pierde apelación por reclamo de préstamo del patrimonio del hijo

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El reportero financiero Destacó un interesante caso judicial reciente en el que una madre perdió el reclamo de un préstamo pendiente cuando su hijo murió por falta de pruebas.

El reclamante había prestado a su hijo £ 170,000 en 2005 para permitirle comprar una propiedad. Más tarde ese año, pudo devolverle la suma de £ 90,000. Fue diagnosticado con mesotelioma en 2010 y recibió más de £ 350,000 en compensación. Sin embargo, cuando murió en 2016, se descubrió que no había dejado nada en su testamento para su madre y el patrimonio se pasó a su esposa y a varias organizaciones benéficas según las instrucciones en su testamento.

Su madre hizo un reclamo por el saldo pendiente del préstamo que se devolverá de la herencia. El primer juez determinó que el demandante no había demostrado que todavía quedara alguna cantidad por pagar, y que incluso si las £ 90,000 que su hijo le devolvió como parte del préstamo, el saldo del dinero se consideraba como un regalo. El juez también rechazó la alegación de que el hijo había realizado pagos de intereses y confirmó que la presunción de adelanto se aplicaba en este caso.

Tribunal de Apelación

La demandante llevó su caso al Tribunal de Apelaciones y en diciembre, su decisión confirmó la decisión original del caso que se escuchó en junio de este año. Confirmaron que el juez original tenía derecho a desestimar el reclamo de la madre por falta de pruebas que demostraran que la suma era un préstamo y no un regalo.

Según el Reportero financiero, el caso debería servir como advertencia a los muchos padres que prestan dinero a sus hijos y nietos de manera informal. Citan un informe de Legal & General a principios de 2019 que encontró que 'Bank of Mum and Dad' equivaldría al equivalente de £ 6.3 mil millones en préstamos hipotecarios este año. El informe mostró que las personas de 35 años y menores dependían de la asistencia financiera de sus padres más que cualquier otro grupo de edad, más del 20 por ciento de los jóvenes de entre 45 y 54 años también confiaron en la ayuda de sus padres para comprar una propiedad.

Michelle Chapman, abogada de Irwin Mitchell, le dijo al Reportero financiero, que el caso actuó como una advertencia para los familiares bien intencionados que querían ayudar a sus parientes, debían asegurarse de que los préstamos se documentaran cuidadosamente.

Presunción de avance

La presunción de avance es un principio legal poco conocido que pone especial énfasis en ciertas relaciones, incluidas aquellas entre cónyuges o padres e hijos. En tales circunstancias, a menos que haya evidencia de algo más, la presunción es que una transferencia de propiedad entre las partes fue un regalo y no un préstamo.

Dijo que su firma aconsejó a cualquier persona en una posición similar que documentara sus contratos de préstamo adecuadamente antes de hacer los pagos y que considerara cómo se podrían hacer cumplir los términos, especialmente si una relación se rompía o si alguien moría.

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