Dix choses que vous devez savoir sur l'homologation

temps de lecture 4 minutes

Aucun doute à ce sujet - la pandémie et le verrouillage ont rendu le tri des affaires financières d'un ami ou d'un parent beaucoup plus difficile.

Malheureusement, ceux qui ont été nommés exécuteurs testamentaires sur le testament d'un ami ou d'un membre de la famille se sont peut-être vus appelés à faire leur devoir avant d'avoir anticipé.

Le Financial Times a demandé à ses lecteurs de FT Money leurs expériences sur la façon dont ils ont trouvé le processus en Angleterre au Pays de Galles. Voici ce que les gens ont rapporté…

1.Tenez vos exécuteurs testamentaires informés

Si vous êtes nommé exécuteur testamentaire sur le testament d'un ami ou d'un parent, il est essentiel de parler à la personne alors qu'elle est en vie, afin que vous sachiez où se trouvent les documents clés. Il est également sage de demander à cette personne de tenir à jour les dossiers de ses actifs si possible.

Certains lecteurs de FT ont averti qu'ils avaient été harcelés par des organisations caritatives dans les cas où le défunt avait laissé de l'argent à cette cause, exigeant de savoir quand ils recevraient l'argent.

2. Enregistrez chaque détail

Les lecteurs ont déclaré au Financial Times qu'ils avaient été surpris de la quantité de travail nécessaire pour obtenir l'homologation, même pour les petites successions. Et pour les domaines d'une valeur substantielle, le travail était encore plus important, surtout si le défunt avait donné de l'argent à des membres de sa famille ou à des amis au cours de sa vie. L'homologation peut être nécessaire même si la succession vaut moins de 10,000 XNUMX £ selon les circonstances.

3 Préparez-vous aux retards

Comme nous l'avons abondamment signalé sur ce site Web, les retards dans l'obtention d'octrois d'homologation ont mis la profession juridique à rude épreuve ces dernières années. La situation s'est aggravée grâce à la pandémie. Et il a été difficile d'obtenir des certificats de décès, des versements d'assurance, de l'argent des banques et des sociétés de crédit immobilier, etc. Prenez note de chaque appel téléphonique et de ce qu'on vous dit pour essayer de garder une trace de tout.

4 Obtenez beaucoup de certificats de décès

Un lecteur du Financial Times a déclaré au journal que les exécuteurs testamentaires devraient obtenir 20 à 25 exemplaires du certificat de décès (ils coûtent 11 £ chacun) et le même nombre d'exemplaires du testament notarié. Cela facilitera le processus.

Le gouvernement britannique dirige un Dites-nous une fois service où vous pouvez informer tous les ministères du décès d'une personne par un appel ou un e-mail. Ce service couvre HMRC, le ministère du Travail et des Pensions, le Bureau des passeports, les services du conseil local et plus encore.

UK Finance et les principales banques Service de notification de décès, qui devrait faire la même chose pour toutes les banques et sociétés de crédit immobilier.

5 Procuration durable

Une procuration durable (LPA) ne reste valide que pendant la durée de vie d'une personne. Lorsqu'une personne décède, vous devez également informer le Bureau du tuteur public du décès.

6 La règle des sept ans

Les dons en argent faits au cours de la vie d'une personne doivent avoir été donnés sept ans avant son décès afin de ne pas bénéficier des droits de succession. Si vous savez ou soupçonnez que la personne a fait des cadeaux financiers, il est utile d'avoir au moins sept ans de relevés bancaires, afin que vous puissiez vérifier quand les cadeaux ont été faits.

7 Délais pour les droits de succession

L'impôt sur les successions doit être payé six mois à compter de la fin du mois au décès de la personne. Après cela, la succession sera chargée d'intérêts. Si les droits de succession ne sont pas payés 12 mois après la fin du mois du décès, 100 £ sont facturés. Pour tenir compte du verrouillage, le HMRC a déclaré que les retards causés par la pandémie sont une «excuse raisonnable» pour un retard de paiement ou la soumission tardive de déclarations.

Hôtes du HMRC un webchat Du lundi au vendredi de 9h à 4h où vous posez des questions sur les droits de succession.

8 Négocier les frais juridiques

Les lecteurs du Financial Times ont déclaré au journal qu'ils avaient négocié des accords sur les frais juridiques et que les autres ne devraient pas avoir peur d'essayer. Les frais typiques pour les frais juridiques sont de 2.5%, donc sur un domaine de 450,000 11,250 £, ces frais peuvent totaliser XNUMX XNUMX £.

9 Méfiez-vous de l'évaluation des coûts des actifs

Les lecteurs ont également averti que les évaluations pouvaient s'avérer coûteuses et qu'il valait la peine de les contester. N'oubliez pas que tout bijou d'une valeur supérieure à 1,500 XNUMX £ nécessite une évaluation professionnelle. Il en va de même pour les antiquités, les œuvres d'art et autres collections.

Étant donné que les participations sont susceptibles d'être inférieures à leur évaluation initiale à l'heure actuelle, une réclamation peut être déposée auprès du HMRC pour remplacer la valeur de vente inférieure.

Finders International offre des ventes et des évaluations d'actifs rentables et rapides. Cliquez sur ici pour en savoir plus.

10 Protéger le domaine

Vous aurez besoin d'une assurance bâtiments vides si la maison appartenant au défunt est vacante depuis plus de 30 jours, ce qui est plus cher qu'une assurance habitation conventionnelle. Encore, Finders international peut vous aider avec Aviva Property Insurance, voir plus de détails ici.