Mãe perde apelo por recuperação de empréstimos do patrimônio do filho

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O repórter financeiro destacou um caso recente interessante em que uma mãe perdeu a recuperação de um empréstimo pendente quando o filho morreu por falta de provas.

O requerente havia emprestado ao filho £ 170,000 em 2005 para permitir que ele comprasse um imóvel. Mais tarde naquele ano, ele conseguiu pagar-lhe a quantia de 90,000 libras. Ele foi diagnosticado com mesotelioma em 2010 e recebeu mais de £ 350,000 em compensação. Quando ele morreu em 2016, no entanto, verificou-se que ele não havia deixado nada em seu testamento para sua mãe e a propriedade foi passada para sua esposa e várias instituições de caridade, conforme as instruções em seu testamento.

Sua mãe fez uma reivindicação para que o saldo pendente do empréstimo fosse reembolsado da propriedade. O primeiro juiz constatou que o reclamante não havia provado que havia ainda um valor a ser pago e que, mesmo que as 90,000 libras que seu filho lhe devolveu como parte do empréstimo, o saldo do dinheiro era considerado um presente. O juiz também rejeitou a alegação de que o filho havia pago juros e confirmou que a presunção de adiantamento se aplicava ao caso.

Tribunal de Recurso

A demandante levou seu caso ao Tribunal de Apelação e, em dezembro, sua decisão confirmou a decisão original do caso ouvido em junho deste ano. Eles confirmaram que o juiz original tinha o direito de negar provimento à alegação da mãe, alegando que havia uma falta de evidência mostrando que a soma era para ser um empréstimo e não um presente.

De acordo com Repórter Financeiro, o caso deve servir de aviso para muitos pais que emprestam dinheiro aos filhos e netos de maneira informal. Eles citam um relatório da Legal & General, no início de 2019, que descobriu que o `` Bank of Mum and Dad '' equivaleria ao equivalente a £ 6.3 bilhões em empréstimos hipotecários este ano. O relatório mostrou que pessoas com 35 anos ou menos confiaram em seus pais para obter assistência financeira mais do que em qualquer outra faixa etária, mais de 20% das crianças de 45 a 54 anos também contaram com seus pais para obter ajuda na compra de um imóvel.

Michelle Chapman, advogada de Irwin Mitchell, disse ao Repórter Financeiro, que o caso agia como um relato de advertência para familiares bem-intencionados que queriam ajudar seus parentes - eles precisavam garantir que os empréstimos fossem cuidadosamente documentados.

Presunção de avanço

A presunção de avanço é um princípio jurídico pouco conhecido que coloca ênfase especial em certos relacionamentos, inclusive entre cônjuges ou pais e filhos. Em tais circunstâncias, a menos que houvesse evidência de outra coisa, a presunção é que uma transferência de propriedade entre as partes fosse um presente e não um empréstimo.

Ela disse que sua empresa aconselhou qualquer pessoa em uma posição semelhante a documentar seus contratos de empréstimo adequadamente antes de efetuar pagamentos e considerar como os termos poderiam ser cumpridos, especialmente se um relacionamento se romper ou onde alguém morreu.

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