Sem dúvida - a pandemia e o bloqueio tornaram a classificação dos assuntos financeiros de um amigo ou parente muito mais difícil.

Infelizmente, aqueles nomeados como executores de Will de um amigo ou membro da família podem ter sido chamados a cumprir seu dever antes de terem previsto.

O Financial Times pediu aos leitores do FT Money por suas experiências de como encontraram o processo na Inglaterra País de Gales. Aqui está o que as pessoas relataram ...

1. Mantenha seus executores informados

Se você for nomeado executor da vontade de um amigo ou parente, é crucial conversar com a pessoa enquanto ela estiver viva, para que você saiba onde os principais documentos podem ser encontrados. Também é aconselhável pedir a essa pessoa que mantenha registros de seus ativos atualizados, se possível.

Alguns leitores do Financial Times alertaram que haviam sido incomodados por instituições de caridade nos casos em que o falecido havia deixado dinheiro para essa causa, exigindo saber quando receberiam o dinheiro.

2. Grave todos os detalhes

Os leitores disseram ao Financial Times que ficaram surpresos com a quantidade de trabalho envolvido na obtenção de sucessões mesmo para propriedades menores. E para propriedades que valem quantias substanciais, o trabalho foi ainda mais extenso - especialmente se o falecido tivesse presenteado dinheiro de familiares ou amigos durante a vida. O inventário pode ser necessário mesmo que a propriedade valha menos de 10,000 libras, dependendo das circunstâncias.

3 Prepare-se para atrasos

Conforme relatamos extensivamente neste site, os atrasos na obtenção de subsídios de inventário sitiaram a profissão de advogado nos últimos anos. A situação foi agravada graças à pandemia. E tem sido difícil obter certidões de óbito, pagamentos de seguros, dinheiro dos bancos e sociedades de construção etc. Anote todas as chamadas telefônicas e o que você deve tentar para acompanhar tudo.

4 Obter muitos certificados de óbito

Um leitor do Financial Times disse ao jornal que os executores deveriam receber de 20 a 25 cópias da certidão de óbito (custam 11 libras cada) e o mesmo número de cópias autenticadas em cartório. Isso ajudará a facilitar o processo.

O governo do Reino Unido administra uma Diga-nos uma vez serviço onde você pode informar todos os departamentos governamentais da morte de alguém com um telefonema ou e-mail. Este serviço abrange o HMRC, o Departamento de Trabalho e Pensões, o Escritório de Passaportes, os serviços municipais e muito mais.

Finanças do Reino Unido e os principais bancos administram Serviço de Notificação de Morte, o que deve fazer o mesmo para todos os bancos e sociedades de construção.

5 Procuração duradoura

Uma procuração duradoura (LPA) permanece válida apenas durante a vida de alguém. Quando uma pessoa morre, você também precisa informar o Gabinete do Guardião Público sobre a morte.

6 A regra dos sete anos

As doações financeiras feitas durante a vida de uma pessoa precisam ter sido presenteadas sete anos antes de sua morte, a fim de não garantir a qualidade do imposto sobre herança. Se você souber ou suspeitar que a pessoa fez presentes financeiros, é útil ter pelo menos sete anos de extratos bancários, para que você possa verificar quando os presentes foram feitos.

7 Prazos para imposto sucessório

O imposto sucessório deve ser pago seis meses após o final do mês em que a pessoa morreu. Depois disso, a propriedade será cobrada juros. Se o imposto sobre herança não for pago 12 meses após o final do mês da morte, serão cobrados 100 libras. Para levar em conta o bloqueio, o HMRC disse que os atrasos causados ​​pela pandemia são uma "desculpa razoável" para o atraso no pagamento ou o atraso no envio de devoluções.

Hosts HMRC um webchat De segunda a sexta-feira, das 9:4 às XNUMX:XNUMX, onde você faz perguntas sobre imposto sobre herança.

8 Negociar custos legais

Os leitores do Financial Times disseram ao jornal que negociaram acordos sobre honorários advocatícios e que outros não devem ter medo de tentar. Os custos típicos das taxas legais são de 2.5%; portanto, em uma propriedade de £ 450,000, essas taxas podem totalizar £ 11,250.

9 Cuidado ao avaliar custos de ativos

Os leitores também alertaram que as avaliações poderiam ser caras e que valia a pena desafiá-las. Lembre-se de que qualquer joia com valor superior a 1,500 libras precisa de uma avaliação profissional. O mesmo se aplica a antiguidades, obras de arte e outras coleções.

Como é provável que as participações sejam inferiores à sua avaliação original no momento, uma reivindicação pode ser feita ao HMRC para substituir o menor valor de venda.

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10 Protegendo a propriedade

Você precisará de um seguro de edifícios vazios se a casa pertencente ao falecido estiver vago por mais de 30 dias, o que é mais caro que o seguro residencial convencional. Novamente, Finders International pode ajudar com o Aviva Property Insurance, consulte mais detalhes aqui.