Os Chartered Legal Executives agora têm liberdade para conduzir serviços de inventário sem a supervisão de um advogado, com autoridade do Regulamento CILEx. Nicola Laver considera o que isso significa na prática e o que os profissionais de inventário do Chartered Legal Executive precisam saber

Lidar com a administração de uma propriedade falecida pode ser um processo simples, mas em alguns casos será altamente complexo. O que pode começar como uma administração direta pode rapidamente tornar-se complexo, particularmente se uma disputa surgir durante o assunto.

Probate e administração não é uma área de direito notavelmente dinâmica por qualquer meio. No entanto, compreender algumas das questões legais que podem surgir e desacelerar uma administração de patrimônio é fundamental. Executivos Legais com direitos de prática de probatórios devem estar familiarizados com essas questões para capacitá-los a dar o melhor serviço possível aos seus clientes e minimizar o risco de problemas com os beneficiários - e as possíveis reivindicações.

Daniel Curran, fundador da Finders International, comenta:

Provavelmente, os problemas mais frequentes com que nos deparamos são o tempo que leva para uma propriedade ser liquidada e distribuída; a divisão do patrimônio nos termos da lei do intestino; e como lidar com ativos no exterior e propriedades transfronteiriças

Os princípios

Quando alguém morre, suas propriedades e bens devem ser recolhidos e distribuídos de acordo com os termos da vontade do falecido, ou sob as regras estatutárias da falta de testamento, se não houver uma vontade válida. Todas as dívidas patrimoniais devem ser pagas antes que o patrimônio líquido possa ser distribuído entre os beneficiários.

Representantes pessoais do falecido (PRs) são responsáveis ​​pela administração da propriedade. A menos que a propriedade seja classificada como uma "pequena propriedade" (isto é, menor que £ 5,000), uma concessão de representação deve geralmente ser obtida do tribunal antes que a administração da propriedade possa ser realizada pelos PRs.

Existem três concessões de representação:

• Uma concessão de inventário (onde há uma vontade);
• Cartas de administração onde não há vontade; ou
• Cartas de administração onde uma vontade anexada (onde há uma vontade, mas nenhum executor nomeado, ou disposto e capaz de agir)

O pedido ao tribunal para a concessão é feito pelos executores nomeados no testamento ou, na ausência de um testamento, por um ou mais indivíduos que procurem lidar com o espólio. Aqueles que têm direito de requerer onde não há vontade são o cônjuge sobrevivente, depois os filhos do falecido, e se nenhum deles estiver sobrevivendo, então qualquer neto do falecido.

A aplicação do tribunal deve ser acompanhada do "juramento" apropriado, que inclui uma estimativa do valor líquido da propriedade. Onde o imposto sobre herança (IHT) é pagável na propriedade, alguns podem ser obrigados a ser pagos antes da concessão da representação ser emitida.

Quando os executores (os PRs) são nomeados no testamento, eles já têm autoridade legal para lidar com a administração; a concessão do inventário confirma essa autoridade. Por outro lado, as cartas de administração dão autoridade aos PRs.

Responsabilidades e responsabilidades dos RPs

Os PRs têm vários deveres e obrigações legais e administrativos durante a administração da propriedade.

Observe que os PRs são os administradores da propriedade imobiliária e suas responsabilidades incluem o seguinte:

• Assegurar que a propriedade é administrada de acordo com os termos da vontade, ou as regras de intolerância.
• Determinando o que, se houver, o IHT é devido.
• Tomando cuidado razoável para preservar os ativos imobiliários. PRs são responsáveis ​​por propriedades perdidas, danificadas ou destruídas.
• Pagar todas as despesas, dívidas e responsabilidades da propriedade com a devida diligência. Um PR pode ser pessoalmente responsável se este dever for violado.

Intestação

Até à 2014, as regras estatutárias da inaptidão ao abrigo da Lei de Administração de Propriedades (AEA) 1925 permaneceram estáticas, estabelecendo, em estrita ordem de relação familiar, o (s) indivíduo (s) com direito a herdar bens e bens do falecido na ausência de Vontade válida.

Desenvolvimentos recentes

Novas alterações importantes sob a Lei de Potência 2014 da Herança e do Fideicomissário (que entrou em vigor 1 Outubro 2014) alteraram as regras de intubação da AEA da seguinte forma:

• Onde não há filhos, o cônjuge sobrevivente / parceiro civil herdará todo o patrimônio. (Sob o antigo regime, o sobrevivente apenas herdou o primeiro £ 450,000, com o restante passando para outros parentes sobreviventes)

• Onde houver filhos, o cônjuge sobrevivente / cônjuge civil herdará os bens móveis, o primeiro £ 250,000 (o 'montante líquido fixo') juntamente com uma participação em metade do património residuário acima de £ 250,000. As crianças recebem a outra metade do resíduo ao atingir 18…

Proteção sob a Lei do Agente Fiduciário 1925 s27

Beneficiários "perdidos" representam desafios particulares para os RPs. O que, por exemplo, pode acontecer se houver um beneficiário de quem você não tem conhecimento, a administração da propriedade estiver concluída e, posteriormente, um beneficiário emergir exigindo uma parte da herança do falecido? Os PRs poderiam ser pessoalmente responsabilizados por esse beneficiário.

Seção 27 do Agente Fiduciário A 1925 dá aos PRs uma rota importante para evitar a responsabilidade colocando avisos em jornais locais e nacionais detalhando os detalhes da propriedade e sua intenção de distribuir os ativos, solicitando a qualquer um que acredite ter uma reivindicação razoável contra o patrimônio. para contatá-los. Se ninguém se apresentou dentro de um período de dois meses, os PRs podem então distribuir os bens do patrimônio para as reivindicações que eles tinham notado.

O seguro de indenização também deve ser retirado (algumas empresas fazem um seguro em vez de seguir a rota de aviso estatutário (você deve verificar a política da sua empresa).

Como Daniel Curran comenta:

A falta de apólices de seguro de beneficiário pode eliminar a necessidade de qualquer publicidade para herdeiros que não podem ser rastreados. Uma política simples pode economizar muito tempo e despesas desproporcionais

Há também possíveis problemas de ativos transfronteiriços e "desaparecidos", que podem causar problemas.

Daniel Curran acrescenta:

Também podemos repatriar activos do estrangeiro e encontrar activos adicionais no Reino Unido, EUA e Austrália. A repatriação de activos, e o tempo que leva, é muitas vezes subestimada por aqueles que administram uma propriedade, e se for necessária uma garantia de assinatura de medalhão ou um novo selo de concessão, estes podem levar de 12 a 24 meses. É sempre nosso conselho deixar-nos ajudar nestas questões o mais cedo possível, mas existe uma tendência natural e compreensível de as deixar de lado até mais tarde no processo, o que pode piorar a situação.