Uma nova pesquisa mostrou que consultores financeiros esperam um boom na demanda para obter conselhos sobre planejamento de imposto sobre herança (IHT).

A empresa de consultoria financeira The Open Partnership disse que quase dois em cada cinco (38 por cento) consultores viram um aumento na demanda de clientes por aconselhamento sobre planejamento de IHT no ano passado. Além disso, os consultores preveem que o boom continuará avançando, já que 60 por cento dos entrevistados esperam que a demanda aumente no próximo ano, com 19 por cento dizendo que acham que aumentará significativamente.

Mais de um em 10 (11 por cento) da base de clientes do consultor médio está procurando ativamente aconselhamento sobre IHT.

Cinco principais razões para o aumento da demanda

A pesquisa revela os cinco principais motivos para o aumento daqueles que procuram aconselhamento sobre o planejamento de herança:

• maior consciência do impacto do IHT (56 por cento)
• consultores discutindo proativamente com seus clientes (47 por cento)
• o aumento dos preços imobiliários (43 por cento)
• as pensões são mais atraentes como forma de transferência de riqueza (41 por cento)
• Covid-19 aumentando o interesse em análises financeiras (25 por cento)

A idade média das pessoas que procuram aconselhamento de um profissional em IHT é de 62 anos - no entanto, um quarto (25 por cento) dos consultores viu um aumento no número de famílias que os visitam para obter aconselhamento nos últimos 12 meses.

Mike Morrow, diretor comercial da The Openwork Partnership, disse: “O imposto sobre herança tem tantos elementos diferentes que muitas vezes pode ser opressor e difícil saber quais são as melhores opções para você.

“A pandemia Covid-19 encorajou muitos a reavaliar suas finanças e garantir que tudo esteja como deveria ser. É bom ver mais pessoas pedindo a ajuda de um profissional e pais trazendo suas famílias para iniciar o processo de aconselhamento mais cedo. ”

Finders International's faltando serviço de documentos é para a profissão jurídica do Reino Unido e pode ajudar nos casos em que faltam documentos de inventário que são necessários para processar uma reclamação. Os localizadores podem obter certidões inglesas e galesas de nascimento, casamento, óbito e adoção, cópias de testamentos, concessões de sucessões ou concessões de cartas de administração, cópias dos Decretos Absolutos e outros documentos mediante solicitação. Normalmente, eles podem ser fornecidos a preço de custo, dependendo da quantidade de documentos solicitados.