Una nueva investigación ha demostrado que los asesores financieros esperan un auge de la demanda para obtener asesoramiento sobre la planificación del impuesto sobre sucesiones (IHT).

La empresa de asesoramiento financiero The Open Partnership dijo que casi dos de cada cinco (38 por ciento) asesores vieron un aumento en la demanda de los clientes de asesoramiento sobre planificación de IHT durante el año pasado. Además, los asesores anticipan que el auge continuará, ya que el 60 por ciento de los encuestados espera que la demanda aumente en el próximo año, y el 19 por ciento dice que cree que aumentará significativamente.

Más de uno de cada 10 (11 por ciento) de la base de clientes de un asesor promedio busca activamente asesoramiento sobre IHT.

Las cinco principales razones del aumento de la demanda

La investigación revela las cinco razones principales del aumento de personas que buscan asesoramiento sobre planificación de herencias:

• mayor conciencia del impacto de IHT (56 por ciento)
• los asesores lo discuten de forma proactiva con sus clientes (47 por ciento)
• el aumento de los precios de las propiedades (43 por ciento)
• las pensiones son más atractivas como una forma de transmitir riqueza (41 por ciento)
• Covid-19 aumenta el interés en las revisiones financieras (25 por ciento)

La edad promedio de las personas que buscan el asesoramiento de IHT de un profesional es de 62 años; sin embargo, una cuarta parte (25 por ciento) de los asesores ha visto un aumento en el número de familias que los visitan para pedir consejo en los últimos 12 meses.

Mike Morrow, director comercial de The Openwork Partnership, dijo: “El impuesto a la herencia tiene tantos elementos diferentes que a menudo puede ser abrumador y difícil saber cuáles son las mejores opciones para usted.

“La pandemia de Covid-19 ha animado a muchos a reevaluar sus finanzas y asegurarse de que todo sea como debería ser. Es bueno ver que más personas solicitan la ayuda de un profesional y que los padres traen a su familia para comenzar el proceso de asesoría temprano ".

Finders International's servicio de documentos faltantes es para la profesión legal del Reino Unido y puede ayudar en casos en los que falten documentos de sucesión que sean necesarios para presentar una reclamación. Los buscadores pueden obtener certificados de nacimiento, matrimonio, defunción y adopción en inglés y galés, copias de testamentos, concesiones de sucesiones o concesiones de cartas de administración, copias de Decretos Absolutos y otros documentos a pedido. Por lo general, se pueden proporcionar a un costo, dependiendo de la cantidad de documentos solicitados.