No hay duda al respecto: la pandemia y el bloqueo ha hecho que resolver los asuntos financieros de un amigo o familiar sea mucho más difícil.

Lamentablemente, aquellos nombrados como ejecutores en el testamento de un amigo o familiar pueden haberse visto obligados a cumplir con su deber antes de lo previsto.

El Financial Times preguntó a sus lectores de FT Money por sus experiencias sobre cómo han encontrado el proceso en Inglaterra Gales. Esto es lo que la gente informó ...

1. Mantenga informados a sus ejecutores

Si lo nombran como albacea en el testamento de un amigo o pariente, es crucial hablar con la persona mientras está viva, para que sepa dónde se pueden encontrar los documentos clave. También es aconsejable pedirle a esa persona que mantenga registros de sus activos actualizados si es posible.

Algunos lectores de FT advirtieron que habían sido molestados por organizaciones benéficas en los casos en que los fallecidos habían dejado dinero para esa causa, exigiendo saber cuándo obtendrían el dinero.

2. Grabe cada detalle

Los lectores le dijeron al Financial Times que se habían sorprendido de la cantidad de trabajo involucrado en la obtención de sucesiones incluso para fincas más pequeñas. Y para las propiedades que valían cantidades sustanciales de dinero, el trabajo era aún más extenso, especialmente si el fallecido había regalado dinero a familiares o amigos en su vida. La sucesión puede ser necesaria incluso si el patrimonio vale menos de £ 10,000 dependiendo de las circunstancias.

3 Prepárese para retrasos

Como hemos informado ampliamente en este sitio web, los retrasos en la obtención de subvenciones de sucesiones han asediado a la profesión legal en los últimos años. La situación ha empeorado gracias a la pandemia. Y ha sido difícil obtener certificados de defunción, pagos de seguros, dinero de los bancos y sociedades de construcción, etc. Tome nota de cada llamada telefónica y de lo que le dicen que intente hacer un seguimiento de todo.

4 Obtenga muchos certificados de defunción

Un lector del Financial Times le dijo al periódico que los ejecutores deberían obtener entre 20 y 25 copias del certificado de defunción (cuestan £ 11 cada una) y la misma cantidad de copias del testamento notariado. Esto ayudará a facilitar el proceso.

El gobierno del Reino Unido dirige un Cuéntanos una vez servicio donde puede informar a todos los departamentos gubernamentales de la muerte de alguien con una sola llamada telefónica o correo electrónico. Este servicio cubre HMRC, el Departamento de Trabajo y Pensiones, la Oficina de Pasaportes, los servicios del consejo local y más.

UK Finance y los principales bancos tienen un Servicio de Notificación de Muerte, que debería hacer lo mismo para todos los bancos y sociedades de construcción.

5 Poder notarial duradero

Un Poder notarial duradero (LPA) solo sigue siendo válido durante la vida de alguien. Cuando una persona muere, también debe informar a la Oficina del Guardián Público de la muerte.

6 La regla de los siete años

Los obsequios financieros realizados en la vida de una persona deben haber sido obsequiados siete años antes de su muerte para no ser aptos para el impuesto de sucesiones. Si sabe o sospecha que la persona ha hecho obsequios financieros, es útil tener al menos siete años de extractos bancarios, para que pueda verificar cuándo se hicieron los obsequios.

7 Plazos para el impuesto de sucesiones

El impuesto de sucesiones debe pagarse seis meses a partir del final del mes en que falleció la persona. Después de esto, se le cobrarán intereses al patrimonio. Si el impuesto de sucesiones no se paga 12 meses después del final del mes de la muerte, se cobran £ 100. Para tener en cuenta el bloqueo, HMRC ha dicho que los retrasos causados ​​por la pandemia son una "excusa razonable" para el pago tardío o la presentación tardía de las devoluciones.

Anfitriones de HMRC un webchat De lunes a viernes de 9:4 a.m. a XNUMX:XNUMX p.m., donde hace preguntas sobre el impuesto de sucesiones

8 Negociar costos legales

Los lectores del Financial Times le dijeron al periódico que habían negociado acuerdos sobre honorarios legales y que otros no deberían tener miedo de intentarlo. Los costos típicos de los honorarios legales son del 2.5 por ciento, por lo que en un patrimonio de £ 450,000, esos honorarios podrían totalizar £ 11,250.

9 Cuidado con la valoración de los costos de los activos

Los lectores también advirtieron que las valoraciones podrían resultar caras y que valía la pena desafiarlas. Recuerde que cualquier joyería que valga más de £ 1,500 necesita una evaluación profesional. Lo mismo se aplica a las antigüedades, obras de arte y otras colecciones.

Debido a que es probable que las participaciones sean inferiores a su valoración original en este momento, se puede hacer un reclamo ante el HMRC para sustituir el valor de venta más bajo.

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10 Protegiendo el patrimonio

Necesitará un seguro de edificios vacíos si la casa que pertenece al fallecido está vacante por más de 30 días, lo cual es más costoso que el seguro de hogar convencional. De nuevo, Finders International puede ayudar con el seguro de propiedad de Aviva, vea más detalles aquí.