COVID-19 déclenchant des conversations familiales sur l'héritage et les finances

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Avez-vous rédigé un nouveau testament ou modifié un testament existant grâce à la pandémie de coronavirus?

Un article sur le Site Web du magazine IFA cité à partir des recherches effectuées par le Gestion de patrimoine Handelsbanken entreprise, ce qui montre que les familles deviennent plus ouvertes sur leurs finances et que la crise a mis en évidence l'importance de discuter des testaments et de l'héritage.

La recherche a montré que le coronavirus avait déjà incité un tiers (33%) des personnes au Royaume-Uni à rédiger un nouveau testament ou à modifier un testament existant.

Plus de conversations sur l'héritage

Quelque quatre sur cinq (78%) des personnes interrogées pensent que la pandémie entraînera davantage de conversations sur la planification successorale avec leur famille.

Cependant, il y en a encore qui semblent trouver le sujet des testaments et ce qu'ils représentent morbide. Plus d'un cinquième des habitants du Gestion de patrimoine Handelsbanken Selon l'étude, ils n'avaient pas de testament et n'avaient pas l'intention d'en rédiger un, tandis qu'un répondant sur 10 a déclaré que la rédaction d'un testament était tentante pour le destin.

Comme le souligne l'article, si quelqu'un décède sans laisser de testament valide, cela peut causer d'énormes problèmes aux familles, en particulier maintenant que les configurations familiales complexes sont plus courantes. Au Royaume-Uni, près d'une famille sur sept (13%) a un beau-fils, une belle-fille et / ou des fils ou filles adoptifs au sein de leur famille.

Responsabilité légale des beaux-enfants

Et un cinquième des parents (21%) ont été impliqués dans deux ou plusieurs relations amoureuses, ce qui signifie qu'ils sont légalement responsables d'enfants qui ne sont pas des parents de sang.

Les testaments obsolètes peuvent être contestés devant les tribunaux, ce qui entraîne des frais juridiques qui peuvent réduire la valeur de la succession. Quelque 27 pour cent des adultes interrogés dans le sondage étaient convaincus que leur testament actuel n'offenserait aucun parent, ce qui laisse 73 dans la position où des difficultés pourraient survenir. Seulement 24% des personnes ont modifié leur testament une fois, 16% deux fois et 5% trois fois.

Mais le message selon lequel le tri de votre testament est crucial semble passer, 81% des personnes croyant que le coronavirus persuadera les gens de régler leurs affaires financières et 83% disant que cela convaincra les gens de rédiger de nouveaux testaments.

L'aspect financier est également pris en compte, jusqu'à un sur dix estimant que le virus affectera négativement la valeur de l'héritage que les gens peuvent quitter leur famille.

Alex Spreckley, responsable de la gestion de patrimoine chez Gestion de patrimoine Handelsbanken a déclaré qu'il était maintenant plus important que jamais que les familles mettent de l'ordre dans leurs affaires financières. Un testament étanche et à jour contribuerait à la tranquillité d'esprit.

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