De nouvelles recherches ont montré que les conseillers financiers s'attendent à un boom de la demande pour des conseils sur la planification des droits de succession (IHT).

La société de conseils financiers The Open Partnership a déclaré que près de deux conseillers sur cinq (38 %) ont constaté une augmentation de la demande des clients pour des conseils sur la planification IHT au cours de la dernière année. En outre, les conseillers prévoient que le boom se poursuivra, car 60% des personnes interrogées s'attendent à une augmentation de la demande dans l'année à venir, 19% affirmant qu'elle augmentera considérablement.

Plus d'un sur 10 (11 %) de la clientèle moyenne d'un conseiller recherche activement des conseils sur l'IHT.

Les cinq principales raisons de l'augmentation de la demande

La recherche révèle les cinq principales raisons de l'augmentation du nombre de personnes demandant des conseils sur la planification successorale :

• une plus grande sensibilisation à l'impact de l'IHT (56 %)
• les conseillers en discutent de manière proactive avec leurs clients (47 %)
• la hausse des prix de l'immobilier (43%)
• les retraites plus attractives comme mode de transmission de la richesse (41 %)
• Le Covid-19 augmente l'intérêt pour les revues financières (25 %)

L'âge moyen des personnes demandant des conseils IHT à un professionnel est de 62 ans. Cependant, un quart (25 %) des conseillers ont constaté une augmentation du nombre de familles qui leur ont rendu visite pour obtenir des conseils au cours des 12 derniers mois.

Mike Morrow, directeur commercial de The Openwork Partnership, a déclaré : « L'impôt sur les successions comporte tellement d'éléments différents qu'il peut souvent être accablant et difficile de savoir quelles sont les meilleures options pour vous.

« La pandémie de Covid-19 a encouragé de nombreuses personnes à réévaluer leurs finances et à s'assurer que tout se passe comme il se doit. C'est bien de voir de plus en plus de personnes solliciter l'aide d'un professionnel et de parents amener leur famille avec eux pour démarrer tôt le processus de conseil.

Finders International's service de documents manquants est destiné à la profession juridique britannique et peut aider dans les cas où il manque des documents d'homologation qui sont nécessaires pour poursuivre une réclamation. Les chercheurs peuvent obtenir des certificats de naissance, de mariage, de décès et d'adoption en anglais et en gallois, des copies de testaments, des certificats d'homologation ou des lettres d'administration, des copies des décrets absolus et d'autres documents sur demande. Ils peuvent généralement être fournis au prix coûtant, selon le nombre de documents commandés.