La mère perd son appel pour récupérer le prêt de la succession de son fils

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The Financial Reporter a souligné un récent procès intéressant où une mère a perdu la récupération d'un prêt en cours à la mort de son fils, faute de preuves.

La requérante avait prêté 170,000 2005 £ à son fils en 90,000 afin de lui permettre d'acheter une propriété. Plus tard cette année-là, il a pu lui rembourser la somme de 2010 350,000 £. Il a été diagnostiqué avec un mésothéliome en 2016 et a reçu plus de XNUMX XNUMX £ en compensation. À sa mort en XNUMX, cependant, il a été constaté qu'il n'avait rien laissé dans son testament pour sa mère et la succession a été transmise à sa femme et à divers organismes de bienfaisance conformément aux instructions de son testament.

Sa mère a demandé que le solde impayé du prêt soit remboursé par la succession. Le premier juge a conclu que la requérante n'avait pas prouvé qu'il restait encore un montant à rembourser et que, même si les 90,000 XNUMX £ que son fils lui avait rendues dans le cadre du prêt, le solde de l'argent était considéré comme un cadeau. Le juge a également rejeté l'allégation selon laquelle le fils avait versé des intérêts et a confirmé que la présomption d'avancement s'appliquait en l'espèce.

Cour d'appel

La demanderesse a porté sa cause devant la Cour d'appel et, en décembre, leur décision a confirmé la décision initiale de l'affaire entendue en juin de cette année. Ils ont confirmé que le juge d'origine avait le droit de rejeter la demande de la mère au motif qu'il n'y avait pas de preuve montrant que la somme était censée être un prêt et non un cadeau.

Selon le Journaliste financier, l'affaire devrait servir d'avertissement aux nombreux parents qui prêtent de l'argent à leurs enfants et petits-enfants sur une base informelle. Ils citent un rapport de Legal & General plus tôt en 2019 selon lequel la `` Bank of Mum and Dad '' équivaudrait à l'équivalent de 6.3 milliards de livres sterling de prêts hypothécaires cette année. Le rapport a montré que les personnes âgées de 35 ans et moins comptaient sur leurs parents pour l'aide financière plus que tout autre groupe d'âge, plus de 20% des 45-54 ans avaient également compté sur leurs parents pour obtenir de l'aide pour acheter une propriété.

Michelle Chapman, avocate chez Irwin Mitchell, a déclaré au Journaliste financier, que l'affaire agissait comme un récit édifiant pour les membres de la famille bien intentionnés qui voulaient aider leurs proches - ils devaient s'assurer que les prêts étaient soigneusement documentés.

Présomption d'avancement

La présomption d'avancement est un principe juridique peu connu qui met un accent particulier sur certaines relations, notamment celles entre conjoints ou parents et enfants. Dans de telles circonstances, à moins qu'il n'y ait une preuve d'autre chose, la présomption est qu'un transfert de propriété entre les parties était un don et non un prêt.

Elle a déclaré que son entreprise avait conseillé à toute personne se trouvant dans une situation similaire de documenter correctement ses accords de prêt avant d'effectuer des paiements et de réfléchir à la manière dont les conditions pourraient être appliquées, en particulier en cas de rupture d'une relation ou de décès d'une personne.

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