Nell'ottobre 2008 la Commissione legale ha avviato i lavori su un progetto di revisione dell'attuale diritto successorio e di alcuni aspetti dei poteri dei trustee. Il progetto ha considerato due ambiti della legge: integrità testamentaria e previdenza familiare. Si parla di integrità ereditaria quando una persona muore senza testamento, cioè senza lasciare un testamento valido. Le norme sull'integrità che regolano la distribuzione di denaro e altri beni ("patrimonio" del defunto) risalgono al 1925 e non erano state riviste in modo esaustivo per più di 20 anni.
In base alla Legge sull'ereditarietà (Provision for Family and Dependents) 1975 alcuni familiari e familiari a carico possono richiedere al tribunale una fornitura finanziaria ragionevole dal patrimonio, indipendentemente dal fatto che il defunto abbia lasciato un testamento e venga spesso definito un reclamo per prestazioni familiari.
Queste sono entrambe aree importanti della legge, che colpiscono un gran numero di famiglie spesso in momenti di vulnerabilità finanziaria ed emotiva, specialmente perché gli studi suggeriscono che tra la metà ei due terzi della popolazione adulta non ha una volontà che non prevede alcuna disposizione per i loro eredi . Questa è una situazione che viene spesso trovata dai cacciatori di erori dei Finder, il cui lavoro sarà caratterizzato dalla serie 8 dello show televisivo diurno della BBC Heir Hunters, che parte da 2014. I ricercatori hanno una rete di agenti in tutto il mondo e lo spettacolo li segue mentre tracciano i beneficiari mancanti agli intestini e li riuniscono con la loro legittima eredità.
La Commissione della Legge crede che i bisogni e le aspettative delle famiglie moderne debbano essere riflesse dalle regole dell'intestino e che la legge non pone ostacoli superflui nel modo di una richiesta di prestazioni familiari valide, in cui le regole (o volontà del defunto) non riescono a fare disposizioni adeguate per familiari stretti o persone a carico.
A ottobre 2009 la Commissione di legge ha pubblicato un documento di consultazione e in maggio 2011 un documento di consultazione supplementare che definisce opzioni più ampie per la riforma delle disposizioni statutarie che consentono ai fiduciari di distribuire reddito o capitale dal fondo fiduciario o a beneficio di beneficiari che non lo sono ancora autorizzato a prendere tali fondi a titolo definitivo.
Successivamente il disegno di legge sull'eredità e sui poteri dei trustees è stato introdotto nella Camera dei Lord il 30 luglio 2013 e include riforme che:
- assicurare che, nel caso in cui una coppia sia sposata o in una società civile, i beni passano all'intestatario al coniuge superstite in tutti i casi in cui non ci siano figli o altri eredi;
- semplificare la condivisione di beni nell'intestino dove il defunto è sopravvissuto da un coniuge e da figli o altri beneficiari;
- proteggere i bambini che subiscono la morte di un genitore dal rischio di perdere un'eredità da quel genitore nel caso in cui siano adottati dopo la morte;
- rimuovere ostacoli arbitrari alle richieste di sussidi familiari da parte di dipendenti del defunto e chiunque sia trattato dal defunto da figlio della sua famiglia al di fuori del contesto di un matrimonio o di un'unione civile;
- in alcune circostanze, dove il defunto è morto "domiciliato" al di fuori dell'Inghilterra e del Galles, ma ha lasciato qui proprietà e familiari o dipendenti; consentire una richiesta di prestazioni familiari;
- fatte salve eventuali disposizioni espresse nello strumento di fiducia, i poteri statutari dei fiduciari di riforma utilizzano i redditi e il capitale a beneficio dei beneficiari della fiducia.
- modificare le norme giuridiche che attualmente svantaggiano i padri non sposati quando un bambino muore intestato;
Questi sono cambiamenti importanti e dovrebbero essere considerati attentamente dai Trustees, dagli Amministratori e dai genealogisti delle prove incaricati di rintracciare i beneficiari mancanti e gli eredi aventi diritto. Per maggiori informazioni segui il link: Progetto di legge sull'eredità e sui poteri degli amministratori
I ricercatori hanno ottenuto la certificazione ISO 9001: 2008 Total Quality Management e sono la prima società genealogica di successione a conseguire la versione internazionale di questo standard come ideato dall'IAB (International Accreditation Board). I ricercatori forniscono anche un'assicurazione sui beneficiari mancante, che protegge i trustee e gli amministratori dall'evento di un beneficiario sconosciuto che emerge dopo una proprietà, è stato distribuito. Come agenti per Aviva sono regolati dalla Financial Conduct Authority.
Per ulteriori informazioni e consigli contattare:
Finders,
6-8 Vestry Street,
Londra
N1 7RE
020 7490 4935
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