Genealogistas de sucessões se especializam em identificar e rastrear herdeiros, e localizar pessoas que podem ser beneficiárias sob um testamento ou com intestacy. Eles são freqüentemente instruídos por executores, administradores, representantes pessoais e curadores, ou podem atuar diretamente para os potenciais beneficiários. Eles geralmente oferecem uma gama de opções de taxas diferentes, dependendo das circunstâncias em que estão agindo.

As taxas de contingência são atualmente a opção de taxa mais popular, uma vez que as taxas do genealogista não são cobradas da propriedade, independentemente da localização de um beneficiário desaparecido. No entanto, recentemente houve críticas aos arranjos de taxas de contingência e até mesmo apelos para que sejam proibidos.

Embora seja de notar que esta crítica foi gerada por uma empresa de genealogia rival como parte de um exercício de marketing, este Briefing Paper descreve como as taxas de contingência na profissão de genealogia de probate funcionam, e explica as suas vantagens potenciais.

Como funcionam as diferentes opções de taxas?

Nos termos de um contrato de taxa de contingência, os clientes podem concordar antecipadamente com um limite para a comissão percentual que será paga com a herança do beneficiário localizado com sucesso, uma vez que o imóvel tenha sido distribuído. Se a busca do genealogista não for bem sucedida, seja porque o herdeiro desaparecido está morto, não pode ser encontrado ou não existe (por exemplo, um testamento deixa tudo para os filhos do filho do testador, mas não há filhos), então nenhuma taxa é pagáveis ​​ao genealogista pelo espólio e herança de um herdeiro previamente conhecido, ou herdeiros, não serão afetados. A empresa de genealogia é a única responsável por todos os encargos incorridos, como desembolsos, taxas de agentes, administração ou quaisquer outros encargos. Se um beneficiário desaparecido for localizado, e sua reivindicação sobre a herança for bem-sucedida, as taxas do genealogista são pagas pela propriedade com a participação líquida do beneficiário na herança, como um percentual acordado.

Métodos alternativos de taxa usados ​​por genealogistas de sucessões incluem a taxa de “orçamento”, a taxa fixa, o acordo de propriedade / trust, a taxa horária e uma taxa “diferida” (a última não é oferecida pela Finders).

Na estrutura de taxas de pesquisa do “orçamento”, um limite de taxa é definido com antecedência e um relatório é produzido quando esse limite é atingido, independentemente de a pesquisa ter sido concluída ou não. Em um acordo de taxa fixa, uma taxa previamente acordada é paga somente após o cumprimento da meta estabelecida no início.

O acordo de espólio / fideicomisso permite que uma taxa percentual seja deduzida do direito de um herdeiro por meio de um acordo assinado com o administrador do espólio ou fiduciário, executor ou curador. Isso é usado principalmente quando, por exemplo, os herdeiros são menores ou de outra forma vulneráveis, e um acordo de taxa de contingência tradicional que exige a assinatura do herdeiro não é apropriado. Neste caso, as taxas são, novamente, pagáveis ​​apenas na distribuição final da propriedade ou trust.

Alguns genealogistas trabalham apenas uma taxa por hora, cobrando da propriedade uma certa quantia por hora trabalhada. Os inventores acreditam que a disponibilidade de uma gama de opções de taxas oferece uma ampla escolha do consumidor para cobrir a maioria das circunstâncias.

Uma "taxa diferida" pode ser oferecida quando não há parentes próximos conhecidos e o genealogista concorda com uma taxa com um advogado, pagável a partir do espólio, mas somente após um beneficiário ter sido encontrado, um Administrador está no local e o advogado nomeado para agir pelo Estado. Tais acordos 'secretos' sobre taxas são desconhecidos de quaisquer herdeiros do Patrimônio e são potencialmente ilegais, pois são organizados antes da emissão de uma Concessão e, portanto, sem qualquer autoridade legal em vigor. Portanto, o Finders não oferece essa opção.

Quais são as vantagens das taxas de contingência?

As taxas de contingência têm certas vantagens sobre as outras estruturas de taxas. Como eles são apenas exigíveis quando a propriedade é distribuída ao (s) herdeiro (s), eles não correm o risco de endividar qualquer das partes envolvidas. Isto é especialmente relevante nos casos em que a propriedade é ou se torna insolvente. As taxas de contingência também facilitam o controle de custos, já que o limite de porcentagem pode ser definido antecipadamente. Elas não implicam custos ocultos e podem ser renegociadas para administrar as expectativas, caso novos fatores apareçam enquanto o trabalho de pesquisa estiver em andamento.

Por outro lado, existem claras desvantagens no uso da taxa horária. Geralmente, não é possível calcular a quantidade de tempo que será necessária para encontrar um beneficiário ausente no momento de engajar genealogistas de probate. Se o genealogista está engajado em uma taxa horária, isso pode resultar em custos muito maiores do que o inicialmente esperado. É possível que a taxa pagável com base em uma taxa fixa, ou em vários estágios de taxas orçamentárias, seja desproporcional às somas envolvidas, e até seja mais do que a herança total recuperada. E essas taxas são pagas, independentemente do resultado. Na pior das hipóteses, nenhum beneficiário ausente é rastreado, e as taxas devidas ao genealogista de inventário da propriedade são mais do que a herança total, resultando em uma dívida da propriedade. O orçamento ou sistema de limite de taxa, além disso, está aberto a abusos, em que a pesquisa pode ser interrompida antes de uma conclusão definitiva ser alcançada simplesmente para extrair fundos adicionais da propriedade.

Embora haja alguma incerteza jurídica, o tribunal realizou recentemente (Na propriedade de Cara Prunella Clough-Taylor [2002] EWHC 2460 Ch) que os custos da recuperação de um ativo em benefício de um beneficiário de um patrimônio não devem vir do resíduo do patrimônio. Os acordos de taxa de contingência estão mais de acordo com este raciocínio do que outras estruturas de taxas em que o pagamento para rastrear o beneficiário ausente é feito fora da propriedade.

Outra vantagem das taxas de contingência é que elas atuam como um grande incentivo para o genealogista completar a pesquisa da maneira mais eficiente, completa e rápida possível, pois o pagamento só será garantido mediante a distribuição da propriedade.

Finalmente, as taxas de contingência tendem a ser a melhor, ou mesmo a única opção disponível para bona vacantia fazendas (usualmente fazendas intestadas onde parece não haver herdeiros), onde a falta de uma Concessão de Cartas de Administração significa que nenhuma pessoa tem a autoridade legal de pagar quaisquer taxas da propriedade ou concordar com o pagamento subseqüente de taxas diferidas para uma terceira festa.

A aceitabilidade dos acordos de taxas de contingência tem sido questionada, com base no fato de que eles podem ser utilizados de forma abusiva para explorar beneficiários vulneráveis, que podem ser induzidos a assinar acordos de taxas de contingência por falsas declarações. De fato, os problemas relacionados às empresas que se envolvem em qualquer comportamento impróprio devem ser abordados. Firmas ou indivíduos que pretendem ignorar a conduta adequada e profissional para seu próprio benefício sempre considerarão métodos de comportamento inescrupuloso que uma empresa respeitável jamais empregaria. No entanto, esta questão não seria abordada, desencorajando os advogados de instruir genealogistas probate em uma base de taxa de contingência. Desencorajar acordos de taxas de contingência seria uma reação desproporcional e restringiria a escolha do consumidor. Se os acordos de taxas de contingência não estivessem disponíveis, haveria casos em que a busca por um herdeiro desaparecido simplesmente não seria realizada, e outros em que o patrimônio de herdeiros conhecidos fosse esgotado na busca de herdeiros desaparecidos.

Conclusão

Os acordos de taxa de contingência nem sempre podem ser o método mais apropriado de cobrança em qualquer circunstância. No entanto, eles fornecem aos clientes uma opção mais ampla de opção de taxa e podem ter menos risco do que algumas outras opções para a propriedade e para os beneficiários.

Os localizadores podem ser contatados no 6-8 Vestry Street Londres N1 7RE. Tel: + 44 (0) 20 7490 4935 www.findersUK.com e-mail: [email protegido]

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