Daniel Curran destaca los problemas causados por la investigación incompleta del heredero
En Resumen
- La investigación incompleta del heredero puede causar dolores de cabeza importantes si una persona autorizada sale a la superficie después de que ocurre la interrupción.
- La investigación proactiva es esencial para minimizar el riesgo de peligros potenciales.
Los profesionales de sucesiones que han tenido la mala suerte de experimentar un reclamo en un patrimonio de una persona autorizada sabrán qué tan problemático puede ser esto, especialmente si el reclamo surge después de que la distribución ya ha tenido lugar. Si no se estableció una póliza de seguro de indemnización antes de la distribución, las consecuencias podrían ser calamitosas.
Los buscadores han encontrado alrededor de 50% de los casos que se les ha remitido con investigaciones parciales o incompletas que contienen errores u omisiones graves. A menudo es más lento y costoso deshacer y volver a hacer lo que ya se ha hecho (incorrectamente) de lo que hubiera sido comenzar de cero.
Las principales causas de errores y reclamaciones
A medida que pase el tiempo, sin duda veremos un aumento de nacimientos para parejas no casadas o familias monoparentales que, desde el punto de vista de la investigación, pueden ser casi imposibles de detectar. Los métodos tradicionales de investigación de un árbol genealógico se basan en las suposiciones del matrimonio seguido de los niños que simplemente ya no se aplican.
Los recursos de investigación en Internet comúnmente utilizados en la compilación de datos del árbol genealógico son notoriamente imprecisos y los errores resultantes en la transcripción, si se consideran a su valor nominal, fácilmente podrían llevar a que los beneficiarios no sean identificados o localizados.
La movilidad familiar también está aumentando con el tiempo y, si su investigador no cuenta con una red internacional sólida, también se pueden realizar fácilmente otros errores o descuidos.
Una importante aseguradora ha revelado que simplemente ha tenido que dejar de emitir pólizas a algunas compañías de investigación debido a la cantidad de reclamos que su trabajo ha generado.
Otro problema menos frecuente es la aparición repentina de un testamento donde hasta ahora se había supuesto que el caso era intestado. De lo contrario, el practicante puede estar trabajando para un testamento y una superficie más reciente. Estos pueden ser grandes dolores de cabeza, sin embargo, existe tal cosa como falta de seguro de voluntad también.
Minimizando el riesgo de reclamos
La investigación proactiva es muy importante y me refiero a hablar con las familias interesadas, a fin de descubrir toda la información que conocen acerca de su familia, pero que puede no registrarse correctamente o con precisión en las bases de datos de Internet. Dado que esto suele consumir mucho tiempo, tal vez no sorprenda la frecuencia con la que se pasa por alto algo relativamente simple, especialmente cuando se trata de una empresa de investigación más pequeña o una "banda de un solo hombre".
Las credenciales y acreditaciones y los servicios adicionales ofrecidos por una compañía de investigación de sucesiones a menudo están diseñados para minimizar cualquier riesgo de reclamos y para asistirlo con problemas de cumplimiento. A continuación he enumerado algunas cosas simples para buscar al elegir un genealogista testamentario:
- Estado de agencia aprobado para una importante compañía de seguros.
- Registro de la Autoridad de Servicios Financieros para todos los tipos de seguro.
- La FCA exige una cobertura de seguro de indemnización profesional de hasta £ 1.5m y la empresa de genealogía testamentaria debe conservarla.
- Protección de datos Registro: la seguridad de los datos está garantizada por el registro.
- Una genealogía de código de conducta profesional no es una industria regulada y es bueno ver estándares autoimpuestos en ausencia de regulación formal.
- Membresía de la Asociación de Genealogistas Profesionales o un organismo similar como AGRA, donde la membresía significa que la compañía de rastreo de herederos se atiene a su Código de Ética.
- ISO 9001: 2008 Total Quality Management es un indicador útil de una empresa que está preocupada por su estado profesional.
- Cuando se asume la sucesión intestal, ¿ha revisado si hay testamento? Los buscadores, por ejemplo, ofrecen buscar un testamento, o un testamento más reciente que el que está en uso. Este servicio a menudo es gratuito y una vez completado puede permitir que se retire el seguro de falta de cobertura para evitar el riesgo de que se encuentre un testamento en una fecha posterior.
- Investigación en el Reino Unido: asegúrese de que la investigación se lleve a cabo internamente por personal totalmente capacitado en el Reino Unido.
- Red de agentes en el extranjero: si la investigación se realiza fuera del Reino Unido, compruebe que su investigador tenga una red de agentes de confianza en todo el mundo. Recuerde que un caso que se cree que no requiere búsquedas internacionales puede necesitar esto inesperadamente si se encuentra que una familia o individuo ha emigrado y "desaparecido".
- Recursos de investigación: no confíe únicamente en fuentes basadas en Internet. Los buscadores tienen una amplia gama de recursos de investigación internos y, a menudo, tienen que consultar los registros originales para verificar si hay errores u omisiones en los que se sospecha que algo se ha registrado incorrectamente. Estar en Londres también es importante, ya que muchas de las principales instituciones de investigación solo se encuentran en la capital.
Daniel Curran tiene más de 20 años de experiencia como genealogista de sucesiones profesional y es fundador y director general de Finders.
Pagina web: www.findersuk.com
