Les généalogistes d’homologation se spécialisent dans l’identification et la recherche des héritiers et dans la localisation des personnes pouvant être bénéficiaires d’un testament ou de l’intestat. Ils sont fréquemment instruits par des exécuteurs, des administrateurs, des représentants personnels et des administrateurs, ou peuvent agir directement pour les bénéficiaires potentiels. Ils offrent généralement une gamme d'options différentes selon les circonstances dans lesquelles ils agissent.

Les frais conditionnels sont actuellement l'option de frais la plus populaire, car les honoraires du généalogiste ne sont pas facturés à la succession, que le bénéficiaire soit retrouvé ou non. Cependant, il y a eu récemment des critiques sur les arrangements d'honoraires conditionnels, et même des appels à leur interdiction.

Bien qu'il faille noter que cette critique a été générée par une seule entreprise de généalogie rivale dans le cadre d'un exercice de marketing, ce document d'information décrit comment les honoraires conditionnels dans le métier de généalogie de l'homologation fonctionnent et explique leurs avantages potentiels.

Comment fonctionnent les différentes options de tarification?

En vertu d'un accord d'honoraires conditionnels, les clients peuvent convenir à l'avance d'une limite au pourcentage de commission qui sera payable sur l'héritage du bénéficiaire localisé avec succès une fois la succession distribuée. Si la recherche par le généalogiste échoue, que ce soit parce que l'héritier disparu est décédé, introuvable ou n'existe pas (par exemple, un testament laisse tout aux enfants du fils du testateur, mais il n'y a pas d'enfants), alors aucun frais n'est payable au généalogiste par la succession et l'héritage d'un héritier ou héritiers antérieurement connu ne seront pas affectés. La société de généalogie est seule responsable de tous les frais encourus, tels que les débours, les honoraires des agents, les frais administratifs ou tout autre frais. Si un bénéficiaire disparu est localisé et que sa réclamation sur la succession est acceptée, les honoraires du généalogiste sont payés par la succession sur la part nette de l'héritage de ce bénéficiaire, sous la forme d'un pourcentage convenu.

Les autres méthodes de tarification utilisées par les généalogistes d'homologation comprennent les frais «budgétaires», les frais fixes, la convention de succession / fiducie, le taux horaire et des frais «différés» (ce dernier n'est pas offert par Finders).

Dans la structure des frais de recherche «budgétaire», une limite d'honoraires est fixée à l'avance et un rapport est produit une fois que cette limite est atteinte, que la recherche soit terminée ou non. Dans le cadre d'un arrangement d'honoraires fixes, des frais préalablement convenus ne sont payables que lorsque l'objectif fixé au départ est atteint.

La convention de succession / fiducie permet de déduire un pourcentage d'honoraires des droits d'un héritier par le biais d'une convention signée avec l'administrateur de la succession ou de la fiducie, l'exécuteur testamentaire ou le fiduciaire. Ceci est principalement utilisé lorsque, par exemple, les héritiers sont mineurs, ou autrement vulnérables, et un accord traditionnel d'honoraires conditionnels exigeant la signature de l'héritier n'est pas approprié. Dans ce cas, les frais sont, encore une fois, payables uniquement lors de la distribution finale de la succession ou de la fiducie.

Certains généalogistes ne travaillent que sur une base horaire, facturant à la succession un certain montant par heure travaillée. Les trouveurs estiment que la disponibilité d'une gamme d'options de tarification offre un choix complet aux consommateurs pour couvrir la plupart des circonstances.

Des «honoraires différés» peuvent être offerts lorsqu'il n'y a pas de plus proche parent connu et que le généalogiste accepte des honoraires avec un avocat, payables à partir de la succession, mais seulement après qu'un bénéficiaire a été trouvé, un administrateur est en place et l'avocat nommé à agir pour le domaine. De tels accords «secrets» sur les honoraires sont inconnus des héritiers de la succession et sont potentiellement illégaux car ils sont conclus avant l'émission d'une subvention et, par conséquent, sans aucune autorisation légale en place. Par conséquent, Finders n'offre pas cette option.

Quels sont les avantages des honoraires conditionnels?

Les honoraires conditionnels présentent certains avantages par rapport aux autres structures de frais. Comme ils ne sont exigibles que lorsque la succession est distribuée aux héritiers, ils ne risquent pas d’endetter éventuellement les parties impliquées. Cela est particulièrement pertinent dans les cas où la succession est ou devient insolvable. Les honoraires pour imprévus facilitent également le contrôle des coûts, la limite de pourcentage pouvant être fixée à l'avance. Ils n'entraînent aucun frais caché et peuvent être renégociés pour gérer les attentes si de nouveaux facteurs sont mis au jour alors que le travail de recherche est en cours.

D'un autre côté, l'utilisation du tarif horaire présente des inconvénients évidents. Il n'est généralement pas possible de calculer le temps nécessaire pour trouver un bénéficiaire manquant au moment d'engager des généalogistes d'homologation. Si le généalogiste est engagé à un taux horaire, cela peut entraîner des coûts beaucoup plus élevés que prévu. Il est possible que la redevance payable sur une base forfaitaire ou sur plusieurs étapes de la taxe budgétaire soit disproportionnée par rapport aux sommes en jeu et même supérieure au montant total de l’héritage recouvré. Et ces frais sont payables quel que soit le résultat. Dans le pire des cas, aucun bénéficiaire manquant n'est retrouvé, et les honoraires dus au généalogiste d'homologation sont plus que l'héritage total, entraînant une dette de la succession. En outre, le système de limitation du budget ou des honoraires peut faire l’objet d’abus, dans la mesure où la recherche peut être interrompue avant qu’une conclusion définitive ne soit trouvée, simplement pour extraire des fonds supplémentaires de la succession.

Bien qu’il existe une incertitude juridique, le tribunal a récemment tenu (Dans la succession de Cara Prunella Clough-Taylor [2002] EWHC 2460 Ch) que les frais de recouvrement d’un bien au profit d’un bénéficiaire d’une succession ne devraient pas provenir du reliquat de la succession. Les honoraires conditionnels sont plus conformes à cette justification que les autres structures de frais dans lesquelles le paiement pour retrouver le bénéficiaire manquant est effectué à partir de la succession.

Un autre avantage des honoraires conditionnels est qu’ils incitent le généalogiste à mener à bien la recherche aussi efficacement, aussi soigneusement et aussi rapidement que possible, car le paiement ne sera garanti que lors de la distribution de la succession.

Enfin, les honoraires conditionnels ont tendance à être la meilleure, voire la seule option disponible pour bona vacantia les successions (généralement des propriétés intestat où il ne semble pas y avoir d’héritiers), où l’absence de remise de lettres d’administration signifie que personne n’a le pouvoir légal de payer des honoraires de la succession ou d’accepter le paiement ultérieur de une troisième fête.

L’acceptabilité des accords d’honoraires conditionnels a été mise en doute, au motif qu’ils pourraient faire l’objet d’abus afin d’exploiter les bénéficiaires vulnérables, qui pourraient être amenés à signer des accords d’honoraires pour imprévus par le biais de fausses déclarations. En effet, les problèmes liés aux entreprises qui se livrent à un comportement inapproprié doivent être résolus. Les entreprises ou les personnes désireuses de ne pas tenir compte de leur propre comportement professionnel envisageront toujours des méthodes de comportement peu scrupuleuses qu’une entreprise réputée n’emploierait jamais. Cependant, cette question ne serait pas résolue en décourageant les avocats de donner des instructions sur les honoraires conditionnels aux généalogistes en probation. Décourager les accords d'honoraires conditionnels constituerait une réaction disproportionnée et limiterait le choix des consommateurs. Si des accords d'honoraires conditionnels n'étaient pas disponibles, il y aurait des cas où la recherche d'un héritier manquant n'est tout simplement pas entreprise, et d'autres où la succession des héritiers connus est utilisée pour rechercher des héritiers manquants.

Conclusion

Les honoraires pour imprévus ne sont peut-être pas toujours la méthode la plus appropriée dans tous les cas. Cependant, ils offrent aux clients un choix plus large d'options de frais et peuvent comporter moins de risques que certaines autres options pour la succession et pour les bénéficiaires.

Les correspondants peuvent être contactés à l'adresse suivante: 6-8 Vestry Street London N1 7RE. Tel: + 44 (0) 20 7490 4935 www.findersUK.com courrier électronique: [email protected]

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