L'importance de rechercher les biens de la personne décédée à la recherche d'éléments de preuve

Cela peut être décourageant quand quelqu'un décède et que ses affaires ne sont pas en ordre. Cela ne devrait toutefois pas empêcher les administrateurs de succession de rechercher des documents qui pourraient s'avérer importants pour rassembler et réaliser les actifs de la succession. Des vérifications évidentes peuvent être faites - pour les comptes bancaires, les pensions, les comptes d’investissement, la propriété, les biens ménagers, les bijoux, les voitures, les bateaux, les coffres de sécurité bancaire, etc.

Mais la personne décédée pourrait également avoir eu des parts dans une entreprise, des biens à temps partagé, des obligations, des actions non cotées en bourse et d’autres actifs incorporels tels que la propriété intellectuelle et les droits. Certains actifs pourraient même être plus éloignés ou se cacher dans les piles de papiers moins prometteuses trouvés dans la possession du défunt.

Voici quelques suggestions:

1. Avez-vous identifié tous les actifs mondiaux dans la succession? Certaines personnes sont secrètes au sujet de leurs comptes bancaires à l’étranger ou d’autres actifs offshore, et il pourrait être nécessaire de rechercher en profondeur les documents disponibles pour révéler informations complémentaires.
2. Si vous savez qu'il existe un compte bancaire à l'étranger, les membres de la famille peuvent-ils aider à confirmer son contenu probable? Vérifiez les papiers du défunt pour les déclarations, car même les anciennes déclarations peuvent aider à indiquer à la fois le solde probable et le numéro de compte correct. Il peut être difficile, lent et coûteux de convaincre les banques étrangères de divulguer cette information aux exécuteurs, dont ils ne comprennent pas souvent le rôle d'homologation de droit commun. Avoir une idée de la valeur du compte nous aidera également à évaluer la faisabilité de vous assister dans sa fermeture.
3. Localisation des éventuels certificats de partage originaux - ils peuvent ne pas être valables, mais il faudra peut-être les renvoyer pour réclamer des paiements en espèces ou pour transférer des actions sous de nouveaux noms. À l’étranger, la valeur de remplacement moyenne est de 2-3 pour cent, majorée du coût de la certification d’un affidavit pour titres perdus. Vous n'avez actuellement pas besoin d'un certificat pour plus de quelques centaines de partages IBM, par exemple, à perdre, pour faire face à une facture supérieure à $ 1,000 pour remplacer le certificat.
4. Localisation de titres de propriété, par exemple, pour atterrir en Europe ou dans les Caraïbes. Si des actes sont trouvés, ils aideront à éliminer toute incertitude quant à savoir à qui appartient le terrain. Remplacer les titres de propriété perdus (nécessaires pour transférer la propriété d'un nom de défunt à celui d'un bénéficiaire) pourrait s'avérer une dépense et un délai évitables.
5. Recherche de déclarations d'actionnaires et de dividendes pour les participations au Royaume-Uni et en Amérique du Nord - Si vous n'êtes pas sûr du statut des participations dans le nom du défunt, nous pouvons le vérifier si vous pouvez fournir une référence complète des actionnaires ou un numéro de compte, qui est généralement imprimé sur le relevé ou le relevé de dividende.

Quand les actifs se transforment en fumée ...

Tous les actifs ne sont pas ce qu'ils semblent être. De nombreux investisseurs britanniques ont été piqués par la fraude sur la vente d’actions dans les chaufferies. Les certificats d'actions du défunt ont fière allure, mais ils ne sont en réalité qu'un grand nombre d'actions essentiellement sans valeur, qui ne peuvent généralement pas être échangées.

Certains domaines comprennent des documents indiquant que le défunt peut avoir possédé des terres ou des biens à l’étranger, ou peut-être en avoir hérité. Mais il y a des lacunes inquiétantes dans la paperasse et pas de titres de propriété. Lorsque nous enquêtons plus loin, nous constatons que le titre de propriété est toujours au nom du vendeur et n’a jamais été correctement transféré au défunt. Bien que l'argent ait changé de mains et que le défunt pensait posséder la propriété, sans son nom sur le registre des titres, ce n'est pas le sien.

Les chercheurs peuvent effectuer des recherches d’actifs au Royaume-Uni et vous aider à éliminer ou à transférer divers actifs à l’étranger, des actions nord-américaines aux comptes bancaires en Australie. Contactez Louise Levene, responsable des services d’actifs pour une première discussion informelle (020 7490 4935; email: Louise Levene). Toutes les informations sont reçues en toute confiance et il n'y a aucune obligation. Aucun frais ne sera engagé sans votre autorisation expresse.