Même si les gens ont moins à donner, les dons caritatifs restent une part importante de l'héritage des gens, selon une étude récente menée par le cabinet de rédaction de testaments. Adieu.

Plus de 25 % des rédacteurs de testament ont fait un don à une œuvre caritative en 2023, malgré la hausse du coût de la vie. Le partenaire caritatif type a reçu 1.01 million de livres sterling en 2023, soit une hausse de 20 % par rapport aux 0.84 million de livres sterling de 2022, la génération Z et les baby-boomers étant ceux qui donnent le plus.

Farewill a analysé les données anonymes de milliers de testaments rédigés avec le cabinet en 2023 et les a comparées à leurs données de 2016 à 2022.

La jeune génération laisse davantage à la charité

La jeune génération, généralement décrite comme celle née entre 1997 et 2012, est celle qui a légué le plus à des œuvres caritatives, 31 % d'entre elles l'ayant inscrit dans leur testament. Cela pourrait être dû au fait que les personnes d’âge moyen ont de jeunes personnes à charge qui prévoient de récupérer la majeure partie de la succession, tandis que les baby-boomers et la génération Z bénéficient d’une plus grande flexibilité successorale.

Les testaments contenant des actions et des actions ont diminué de 14 % depuis 2022. Les familles peuvent avoir vendu des actifs pour couvrir leurs besoins immédiats pendant la crise du coût de la vie.

Le nombre de personnes incluant des actifs cryptographiques dans leur testament a chuté des deux tiers en 2023, pour atteindre son niveau le plus bas depuis 2020, en ligne avec la baisse des prix du Bitcoin. Ceux qui quittent les actifs cryptographiques sont principalement ceux de la génération Z, de la génération Y et de la génération X.

Accès à la propriété et testaments

Une autre constatation intéressante concerne l'accession à la propriété : 90 pour cent de la génération d'après-guerre (née entre 1928 et 1945) est propriétaire de sa maison, contre 69 pour cent des baby-boomers, 25 pour cent de la génération X et 13 pour cent des les millennials.

Les milléniaux ont laissé des biens dans leur testament presque aussi souvent que les baby-boomers, 45 pour cent contre 49 pour cent.

Seulement 26 pour cent des testaments de la génération Z incluent des biens. Cependant, les individus qui possédaient une propriété étaient deux fois plus susceptibles de la posséder purement et simplement que les millennials. Cela peut indiquer que seules la génération Z la plus riche peut acheter une maison.

Il reste de l'argent pour les animaux de compagnie

La recherche révèle également que les animaux de compagnie sont de plus en plus importants, avec 37 pour cent des testaments énonçant des projets pour les animaux de compagnie, soit une augmentation de 7 pour cent par rapport à l'année précédente. La possession d’animaux de compagnie a augmenté pendant les confinements, mais de nombreuses personnes ont récemment mis à jour leur testament, ce nombre pourrait donc continuer d’augmenter.

Les cadeaux de bijoux, de bagages et de chaussures sont toujours appréciés, les générations plus âgées dans environ un tiers des testaments laissant des instructions sur ce qu'elles souhaitent faire de leurs bijoux. Les jeunes générations abandonnent leurs chaussures, leurs vêtements et leurs sacs trois fois plus souvent que leurs aînées.

Il y a également une augmentation de la popularité des funérailles simples, avec davantage de testaments spécifiant « sans chichi » et similaires, une augmentation de 22 pour cent depuis 2019, et des crémations directes sans aucun service, passant de 3 pour cent à 20 pour cent. .

Règles ab intestat – que se passe-t-il si vous décédez sans laisser de testament ?

Danny Curran, fondateur et PDG de la société de généalogie d'homologation Finders International, déclare : « Les recherches de Farewill sont une lecture fascinante, en particulier en ce qui concerne les dons caritatifs, mais il convient de rappeler qu'il y a encore beaucoup de gens qui meurent intestat, c'est-à-dire qui décèdent et n'ont pas de testament du tout.

"Les règles britanniques en matière d'héritage ab intestat dicter ce qui se passe dans ces cas. Les règles ab intestat servent de processus par défaut pour distribuer la succession d'une personne décédée lorsqu'il n'y a pas de testament valide. Les règles sont conçues pour garantir une répartition équitable des actifs basée sur les relations familiales.

Les règles ab intestat examinent d’abord si le défunt a laissé un conjoint ou un partenaire civil survivant. S'il y a un conjoint ou un partenaire civil survivant mais pas d'enfants, la totalité de la succession leur revient généralement.

Toutefois, s'il y a des enfants, le conjoint ou le partenaire civil survivant recevra un legs légal (une somme forfaitaire) et des biens personnels, tandis que le reste de la succession sera partagé à parts égales entre le conjoint ou le partenaire civil et les enfants.

La décomposition complète de règles ab intestat et l'ordre d'héritage peut être lu ici. Si vous avez besoin d'aide pour retrouver les bénéficiaires d'un testament, Finders International se spécialise dans la recherche des plus proches parents jusqu'aux successions non réclamées. Contactez-les par email : [email protected] ou téléphonez au +44 (0) 20 7490 4935.