I genealogisti probati si specializzano nell'identificare e rintracciare gli eredi e nella localizzazione di persone che possono essere beneficiarie sotto il testamento o sull'intestino. Sono spesso istruiti da esecutori, amministratori, rappresentanti personali e fiduciari o possono agire direttamente per i potenziali beneficiari. Normalmente offrono una gamma di diverse opzioni di commissioni, a seconda delle circostanze in cui agiscono.

Le tasse di emergenza sono attualmente l'opzione di pagamento più popolare, poiché le tasse del genealogista non vengono addebitate alla proprietà, indipendentemente dal fatto che si trovi o meno un beneficiario mancante. Tuttavia, recentemente sono state criticate le disposizioni relative alle tasse di emergenza e ne chiede persino il divieto.

Mentre si dovrebbe notare che questa critica è stata generata da una sola compagnia di genealogia rivale come parte di un esercizio di marketing, questo Briefing Paper descrive come funzionano le tasse di contingenza nella professione di genealogia di successione, e spiega i loro potenziali vantaggi.

Come funzionano le diverse opzioni di pagamento?

In base a un accordo sulle commissioni di emergenza, i clienti possono concordare in anticipo un limite alla commissione percentuale che sarà pagabile dall'eredità del beneficiario individuato con successo una volta che la proprietà è stata distribuita. Se la ricerca da parte del genealogista non ha successo, sia perché l'erede scomparso è morto, non può essere trovato o non esiste (ad esempio un testamento lascia tutto ai figli del figlio del testatore, ma non ci sono figli), allora non viene corrisposto alcun compenso pagabile al genealogista dall'eredità e l'eredità di uno o più eredi precedentemente noti rimarranno inalterati. La società di genealogia è l'unica responsabile di tutte le spese sostenute, come esborsi, commissioni di agenti, amministrazione o altre spese. Se viene individuato un beneficiario scomparso e la sua rivendicazione sull'eredità ha esito positivo, gli onorari del genealogista vengono pagati dall'eredità sulla quota netta dell'eredità di quel beneficiario, come percentuale concordata.

I metodi di commissione alternativi utilizzati dai genealogisti di successione includono la commissione "budget", la tariffa fissa, il contratto di proprietà / trust, la tariffa oraria e una tariffa "differita" (quest'ultima non è offerta da Finders).

Nella struttura tariffaria per la ricerca "budget", viene stabilito in anticipo un limite tariffario e viene prodotto un rapporto una volta raggiunto tale limite, indipendentemente dal fatto che la ricerca sia stata completata o meno. In base a un accordo a tariffa fissa, una tariffa concordata in precedenza è pagabile solo al raggiungimento dell'obiettivo fissato all'inizio.

Il contratto patrimoniale / fiduciario consente di detrarre una commissione percentuale dal diritto di un erede attraverso un accordo firmato con l'amministratore del patrimonio o del trust, esecutore testamentario o fiduciario. Viene utilizzato principalmente quando, ad esempio, gli eredi sono minorenni, o comunque vulnerabili, e un tradizionale accordo sulle commissioni di emergenza che richiede la firma dell'erede non è appropriato. In questo caso le commissioni sono, ancora una volta, pagabili solo sulla distribuzione finale del patrimonio o del trust.

Alcuni genealogisti lavorano solo su base oraria, facendo pagare all'azienda una certa quantità all'ora lavorata. I ricercatori ritengono che la disponibilità di una vasta gamma di opzioni tariffarie offra un'ampia scelta al consumatore per coprire la maggior parte delle circostanze.

Una "commissione differita" può essere offerta quando non sono noti parenti prossimi e il genealogista concorda una commissione con un avvocato, pagabile dall'eredità, ma solo dopo che è stato trovato un beneficiario, è presente un amministratore e l'avvocato agire per la Tenuta. Tali accordi "segreti" sugli onorari sono sconosciuti agli eredi dell'Estate e sono potenzialmente illegali in quanto vengono concordati prima dell'emissione di una Sovvenzione e, quindi, senza alcuna autorità legale in atto. Quindi Finders non offre questa opzione.

Quali sono i vantaggi delle tasse di emergenza?

Le spese di emergenza presentano alcuni vantaggi rispetto alle altre strutture tariffarie. Poiché sono esigibili solo quando la proprietà viene distribuita agli eredi, non rischiano potenzialmente di indebitare nessuna delle parti coinvolte. Ciò è particolarmente rilevante nei casi in cui la proprietà è o diventa insolvente. Le spese di contingenza facilitano anche il controllo dei costi, in quanto il limite percentuale può essere impostato in anticipo. Non comportano oneri nascosti e possono essere rinegoziati per gestire le aspettative qualora emergano nuovi fattori mentre il lavoro di ricerca è in corso.

D'altra parte, ci sono evidenti svantaggi nell'uso della tariffa a tariffa oraria. Di solito non è possibile calcolare la quantità di tempo che sarà necessario per trovare un beneficiario mancante al momento di coinvolgere i genealogisti di successione. Se il genealogista è impegnato su una tariffa oraria, ciò può comportare costi molto più elevati di quanto inizialmente previsto. È possibile che la commissione pagabile su base fissa o su più fasi del budget sia sproporzionata rispetto alle somme coinvolte e che sia addirittura superiore all'eredità totale recuperata. E queste tasse sono pagabili indipendentemente dal risultato. Nel peggiore dei casi, non vengono rintracciati i beneficiari mancanti e le tasse dovute al genealogista di successione al di fuori del patrimonio sono superiori all'eredità totale, con conseguente debito verso l'azienda. Il sistema di limiti del budget o delle tariffe, inoltre, è suscettibile di abuso, in quanto la ricerca può essere interrotta prima che venga raggiunta una conclusione definitiva semplicemente al fine di estrarre ulteriori fondi dalla proprietà.

Mentre c'è qualche incertezza giuridica, la corte ha recentemente tenuto (Nella tenuta di Cara Prunella Clough-Taylor [2002] EWHC 2460 Ch) che i costi per il recupero di un bene a beneficio di un beneficiario di un patrimonio non dovrebbero provenire dal residuo della proprietà. Gli accordi in materia di spese di emergenza sono più in linea con questa motivazione rispetto ad altre strutture tariffarie in cui il pagamento per rintracciare il beneficiario mancante è costituito dalla proprietà.

Un ulteriore vantaggio delle tasse di contingenza è che esse rappresentano un grande incentivo per il genealogista a completare la ricerca nel modo più efficiente, completo e il più rapidamente possibile, poiché il pagamento sarà garantito solo dopo la distribuzione della proprietà.

Infine, le commissioni di emergenza tendono ad essere l'opzione migliore, o addirittura l'unica, disponibile per bona vacantia proprietà (di solito immobili intestati in cui non sembrano esservi eredi), in cui la mancanza di un sussidio di lettere di amministrazione significa che nessuna persona ha l'autorità legale per pagare alcuna tassa dalla proprietà o per accettare il successivo pagamento delle tasse differite a una terza parte.

È stata messa in dubbio l'accettabilità degli accordi sulle commissioni di contingenza, sulla base del fatto che essi potrebbero essere oggetto di abusi al fine di sfruttare i beneficiari vulnerabili, che potrebbero essere indotti a firmare accordi di spese di contingenza mediante false dichiarazioni. In effetti, dovrebbero essere affrontati i problemi relativi alle imprese che praticano comportamenti scorretti. Le imprese o le persone intente a ignorare la condotta propria e professionale per il proprio guadagno considerano sempre i metodi di comportamento senza scrupoli che un'impresa stimabile non impiegherebbe mai. Tuttavia, questo problema non sarebbe affrontato scoraggiando gli avvocati dall'istruire i genealogisti di successione sulla base di una tassa di contingenza. Scoraggiare gli accordi sui costi di emergenza sarebbe una reazione sproporzionata e restringerebbe la scelta del consumatore. Se non fossero disponibili accordi di contingency fee, ci sarebbero casi in cui la ricerca di un erede scomparso non fosse semplicemente intrapresa, e altri in cui il patrimonio di eredi noti fosse esaurito nella ricerca di eredi scomparsi.

Conclusione

Le disposizioni relative alle spese per imprevisti potrebbero non essere sempre il metodo di tariffazione più appropriato in ogni circostanza. Tuttavia, offrono ai clienti una più ampia scelta di opzioni a pagamento e possono comportare meno rischi di alcune altre opzioni per la proprietà e per i beneficiari.

I Finder possono essere contattati presso 6-8 Vestry Street London N1 7RE. Tel: + 44 (0) 20 7490 4935 www.findersUK.com e-mail: [email protected]

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