New Law Journal April 2011

Il conto alla rovescia è iniziato fino all'entrata in vigore della legge sui servizi legali 2007 in ottobre. Rivoluzionando la fornitura di servizi legali, la legge intende garantire che i consumatori possano accedere con facilità a servizi di miglior valore e qualità. In effetti, l'adozione di nuovi modelli di business è già stata accolta positivamente dai consumatori; in un recente sondaggio YouGov, 60% dei consumatori ha dichiarato che avrebbe acquistato consulenza legale da grandi marchi.

Questo panorama legale mutevole sarà particolarmente pertinente al settore delle volontà e delle successioni; un'area del diritto che è probabile che quasi ogni membro del pubblico incontri nel corso della sua vita, sia che stia scrivendo un testamento, sia che sia il beneficiario o l'esecutore di una volontà. Alla base del lavoro degli avvocati in questo settore, ci sono i servizi vitali forniti dai genealogisti di successi professionisti. Lavorando per avvocati, esecutori, fiduciari o beneficiari, questi professionisti di successione identificano e rintracciano gli eredi, oltre a localizzare i beneficiari secondo le regole di volontà o di intestino.

A prima vista, le Alternative Business Structures (ABS) sono adatte per fornire servizi di volontariato e di prova; non sono solo rivolti al consumatore, ma sono accessibili al pubblico in generale, di solito disponibili nelle strade locali. All'inizio di questo mese, WHSmith è diventato l'ultimo marchio di alta gamma per estendere la propria offerta esistente al di là di libri, riviste e articoli di cancelleria ai servizi legali, entrando a far parte di servizi legali cooperativi. Tuttavia, la misura in cui questi ABS possono offrire ai loro clienti servizi completamente integrati è discutibile. Questo punto interrogativo è particolarmente rilevante per il settore della volontà e delle successioni in cui, sebbene un cliente possa acquistare una volontà "over the counter", tale cliente non avrà diritto a servizi di prova e supporto dell'esecutore.

Pertanto, nella ricerca di un servizio integrato, i genealogisti e gli addetti alle omologazioni dovranno collaborare per offrire un testamento completo e un servizio di successione, che va oltre la volontà di redazione; manca la posizione dell'erede, manca il servizio di volontariato, rintraccia documenti mancanti e parenti prossimi, oltre alla distribuzione delle proprietà immobiliari. Questo approccio è vantaggioso sia per i consumatori che per gli avvocati. Per i consumatori, può aiutare coloro i cui casi sono più complessi, ad esempio dove è necessario rintracciare i beneficiari all'estero o dove non sono noti parenti prossimi. Inoltre, aprendo la fornitura di volontà e di servizi di prova e incoraggiando l'introduzione degli ABS, ci sarà più concorrenza nella fornitura di servizi legali che a sua volta porterà ad una maggiore varietà di scelta per i consumatori, come previsto nei Servizi legali Atto. Gli ABS emergenti saranno in grado di fornire una gamma di servizi tra cui:

• Identificare e corrispondere con i Rappresentanti personali e i beneficiari della proprietà in tutta l'amministrazione della tenuta
• Identificare e corrispondere con tutte le istituzioni finanziarie e organizzazioni rilevanti per la tenuta in tutta l'amministrazione della tenuta
• Identificazione, verifica e valutazione di tutte le attività basate in Inghilterra e Galles
• Raccogli tutti i beni della tenuta
• Trasferimento di tutte le attività detenute congiuntamente in unico nome, inclusa la proprietà
• Pagare eventuali debiti e passività dalla proprietà
• Preparare i conti della tenuta per i beneficiari
• Distribuire la proprietà ai beneficiari
• Impostare qualsiasi trust rilevanti per la tenuta
• Scrivere una nuova singola Volontà per il coniuge superstite, se necessario

Ci sono anche molti vantaggi per gli avvocati in un approccio integrato a cui i genealogisti e gli ABS di successione lavorano fianco a fianco. Potrebbe, ad esempio, essere un requisito della polizza assicurativa di un avvocato per istruire un genealogista di successione a rintracciare una volontà mancante nel caso di intestatario. Ciò garantirà che gli avvocati siano in grado di evitare costi inutili, riducendo al minimo il rischio di beneficiari trascurati. Inoltre, con il passaggio al regolamento focalizzato sui risultati, introdotto dalla legge sui servizi legali, ciò consentirà anche una flessibilità continua rispetto alla tariffazione, sulla base del fatto che è giusto che il medico guardi una varietà di opzioni tariffarie e selezioni l'accordo che è più appropriato per le circostanze.

Indipendentemente dall'esito di questo dibattito, è chiaro che vi è un ampio vantaggio da offrire ai consumatori attraverso una stretta cooperazione tra gli esperti di certificazione dell'ABS e dei professionisti in materia di testamento e fornitura di servizi di prova. Lavorare al fianco dei genealogisti di successioni è e rimarrà particolarmente importante perché le questioni riguardanti la volontà e la successione sono spesso complesse e quindi i genealogisti possono offrire assistenza in casi difficili, come quelli che non coinvolgono parenti prossimi o problemi transfrontalieri come i beneficiari all'estero per ottenere un risultato positivo per il cliente.

Le opportunità di ridurre il rischio lavorando con i genealogisti professionisti dei probati, possono offrire agli avvocati l'opportunità di evitare potenzialmente di incorrere in costi non necessari e di ridurre il rischio di richieste da parte dei beneficiari trascurati. Con il passaggio al regolamento focalizzato sui risultati, istituito dalla legge sui servizi legali, ciò consentirà anche una flessibilità continua rispetto alla tariffazione, sulla base del fatto che è giusto per il professionista esaminare una varietà di opzioni di commissioni e selezionare l'accordo che è più appropriato per le circostanze.

Attraverso una stretta collaborazione tra i genealogisti dell'ABS e dei successori professionisti nella volontà e nella fornitura di servizi, i consumatori possono ricevere un ampio vantaggio. La creazione di tali accordi porterà anche vantaggi ai consumatori aprendo la concorrenza e ampliando la scelta dei consumatori, in linea con lo spirito di equità, flessibilità e professionalità stabilito dalla legge sui servizi legali.

Daniel Curran è l'amministratore delegato, Finders.

Sito Web: www.Findersuk.com

Scritto da Daniel Curran

Daniel è una figura di spicco nel settore della caccia al Heir nel Regno Unito. È di Isleworth, nella parte occidentale di Londra, e ha vissuto a Londra per la maggior parte della sua vita. È stato nella professione di genealogia di successione da 1990. Ha formato i Finder in 1997 dopo 7 anni in un'altra azienda.