Ostatnie badania wykazały, że jedna piąta rodziców przeniosła majątek na swoje dzieci, aby zmniejszyć kwotę podatku od spadków płaconych w ich majątkach.

Badania Direct Line ujawniło, że liczba ta wyniosła ponad 6.9 miliona rodziców, a przeniesione aktywa wyniosły 27 miliardów funtów, średnio 32,920 funtów. Ponadto kolejne 6.5 miliona (19 procent) rodziców stwierdziło, że nie przekazali jeszcze swojego majątku, ale planowali to zrobić.

Obecnie próg podatku od spadków w Wielkiej Brytanii wynosi £ 325,000, co miało miejsce od 2010-11 i nie ma planów, aby ten wzrost wzrósł przynajmniej do przyszłego roku. Wszystko, co przekracza próg, podlega stawce podatku spadkowego w wysokości 40 procent, ale jeśli planujesz opuścić dom, jesteś w związku małżeńskim lub w związku partnerskim, możesz wydać więcej niż przed opodatkowaniem nieruchomości.

Prezenty i zasada siedmioletnia

Prezenty między małżonkami i partnerami cywilnymi oraz prezenty dla organizacji charytatywnych nie są opodatkowane. Rodzice mogą również dawać prezenty dla swoich potomków bez podatku, o ile są one dokonywane na ponad siedem lat przed śmiercią i dla osoby fizycznej, a nie dla firmy lub trustu. Jeśli rodzic umrze przed upływem siedmiu lat, wówczas podatek zostaje opodatkowany.

Ale badania wykazały również, że tylko 20 procent osób z polisą na życie umieściło go w zaufaniu, aby uniknąć uwzględniania płatności w obliczeniach podatku spadkowego. A prawie jedna piąta osób, które miały polisę na życie, nie wiedziała, że ​​to opcja.

Direct Line odkrył, że rosnąca liczba rozbitych małżeństw sprawia, że ​​planowanie spadku jest bardziej skomplikowane, ponieważ rozwód często przenosi aktywa do nazwanych spadkobierców wcześniej, aby uniknąć nowych partnerów, jeśli się ponownie ożenią. Około 15 procent rozwodników przekazało majątek swoim dzieciom lub umieściło je w funduszu powierniczym. Średni rozmiar prezentu wynosił nieco ponad £ 16,600.

Konsekwencje podatkowe

Jane Morgan, dyrektor biznesowy Direct Line Life Insurance, powiedziała, że ​​dla osób planujących transfer pieniędzy ważne jest, aby zrozumieli konsekwencje podatkowe prezentów, aby zmaksymalizować pieniądze, które pozostawili.

Danny Curran, założyciel i dyrektor zarządzający Finders International, powiedział: "Łatwo zrozumieć, dlaczego tak wiele osób wybiera prezenty w ciągu swojego życia. To przemawia do wielu rodziców, którzy chcą na przykład pomóc swoim dzieciom uzyskać dostęp do rynku mieszkaniowego.

"Nasz nowe ulepszone wyszukiwanie zasobów w Wielkiej Brytanii i zagranicą usługa może pomóc administratorom i wykonawcom nieruchomości w znalezieniu brakujących polis ubezpieczeniowych na życie, jeśli dotyczy. Wyszukiwanie trwa do 50 dni, ale możemy na bieżąco informować Cię o wszystkim, co znajdziemy w tym czasie, a także powiadomimy Cię, jeśli znajdziemy zasoby po upływie 50 dni. "