Probate genealoger specialiserar sig på att identifiera och spåra arvingar och lokalisera personer som kan vara mottagare under en vilja eller på intestacy. De instrueras ofta av exekutörer, administratörer, personliga representanter och förvaltare eller kan agera direkt för de potentiella mottagarna. De erbjuder vanligtvis en rad olika avgiftsalternativ beroende på omständigheterna i vilka de handlar.

Beredskapsavgifter är för närvarande det mest populära avgiftsalternativet, eftersom släktforskarens avgifter inte debiteras gården, oavsett om en saknad förmånstagare är belägen eller inte. Det har emellertid nyligen kritiserats mot arrangemang för beredskapsavgifter och kräver till och med att de ska förbjudas.

Även om det bör noteras att denna kritik har genererats av ett rivaliserande släktforskningsföretag ensamt som en del av en marknadsföring, beskriver det här Briefingpapper hur beredskapsavgifterna i probate släktforskningsverksamheten fungerar och förklarar deras potentiella fördelar.

Hur fungerar de olika avgiftsalternativen?

Enligt ett beredskapsavgiftsavtal kan kunder i förväg komma överens om en gräns för den procentuella provisionen som kommer att betalas av arvet till den framgångsrika lokaliserade mottagaren när gården har fördelats. Om genealogens sökning misslyckas, oavsett om den saknade arvingen är död, inte kan hittas eller inte existerar (t.ex. ett testamente lämnar allt till testatorns sons barn, men det finns inga barn), är ingen avgift betalas till släktforskaren av gården och arvet till en tidigare känd arving, eller arvingar, förblir opåverkad. Släktforskningsföretaget är ensamt ansvarigt för alla kostnader som uppkommit, såsom utbetalningar, agentavgifter, administration eller andra avgifter. Om en saknad förmånstagare lokaliseras, och hans eller hennes fordran på gården är framgångsrik, betalas släktforskarens avgifter av gården av den mottagarens nettodel av arvet, som en överenskommen procentsats.

Alternativa avgiftsmetoder som används av släktforskare inkluderar "budgetavgiften", den fasta avgiften, boet / förtroendeavtalet, timpriset och en "uppskjuten" avgift (den senare erbjuds inte av Finders).

I "budget" -forskningsavgiftsstrukturen sätts en avgiftsgräns i förväg och en rapport produceras när den gränsen har uppnåtts, oavsett om forskningen har slutförts eller inte. Enligt ett fast avgiftsarrangemang betalas en tidigare överenskommen avgift endast när målet uppnås i början.

Bostads- / förtroendeavtalet tillåter att en procentuell avgift dras av från en arvtagares rätt genom ett undertecknat avtal med boet eller förtroendeadministratören, exekutören eller förvaltaren. Detta används främst där till exempel arvingarna är minderåriga eller på annat sätt sårbara, och ett traditionellt avtal om beredskapsavgift som kräver arvingens underskrift inte är lämpligt. I detta fall betalas avgifter återigen endast vid slutlig fördelning av boet eller förtroendet.

Vissa släktforskare arbetar endast med timmarsavgift, och laddar fastigheten ett visst belopp per arbetad timme. Finders tror att tillgången på en rad avgiftsalternativ ger omfattande konsumentval för att täcka de flesta omständigheter.

En ”uppskjuten avgift” kan erbjudas när det inte finns några kända anhöriga och släktforskaren godkänner en avgift med en advokat, som ska betalas från gården, men först efter att en stödmottagare har hittats är en administratör på plats och advokaten utsedd till agera för gården. Sådana 'hemliga' avgifter på arvoden är okända för alla arvingar till gården och är potentiellt olagliga eftersom de ordnas före utfärdandet av ett bidrag och därför utan någon juridisk myndighet på plats. Därför erbjuder Finders inte detta alternativ.

Vilka är fördelarna med beredskapsavgifter?

Beräkningsavgifterna har vissa fördelar jämfört med de andra avgiftsstrukturerna. Eftersom de endast är avgiftspliktiga när boet är utdelat till arvtagaren riskerar de inte att någon av parterna är skyldiga att skulda sig. Detta är särskilt relevant i fall där boet är eller blir insolvent. Beredskapsavgifterna underlättar också kostnadskontrollen, eftersom procentgränsen kan fastställas i förskott. De medför inga dolda avgifter och kan omförhandlas för att hantera förväntningar om nya faktorer kommer upp i ljuset medan forskningsarbetet pågår.

Å andra sidan finns det tydliga nackdelar med användandet av timprisavgiften. Det är vanligtvis inte möjligt att beräkna den tid som kommer att krävas för att hitta en saknad mottagare vid tidpunkten för engagerande probate genealoger. Om släktforskaren är engagerad i en timmesats kan detta resultera i mycket högre kostnader än vad som ursprungligen förväntades. Det är möjligt att avgiften betalas med fast avgift, eller över flera budgetavgifter, vara oproportionerlig mot de berörda beloppen och till och med vara mer än det totala arvet som återvinns. Och dessa avgifter betalas oberoende av resultatet. I det värsta fallet spåras inga missade stödmottagare, och avgifterna till följd av probate-genealogen ut ur boet är mer än det totala arvet, vilket resulterar i en skuld som skulden görs av boet. Budget- eller avgiftsgränssystemet är vidare öppet för missbruk, eftersom forskning kan stoppas innan en slutgiltig slutsats uppnås helt enkelt för att extrahera ytterligare medel från boet.

Även om det finns viss rättslig osäkerhet har domstolen nyligen hållit (På Estate of Cara Prunella Clough-Taylor [2002] EWHC 2460 Ch) att kostnaderna för att återvinna en tillgång till förmån för en mottagare av en fastighet inte ska komma från residensen i boet. Beredskapsavgifterna överensstämmer mer med denna argumentation än andra avgiftsstrukturer där betalningen för spårning av den saknade stödmottagaren görs ur egendomen.

En ytterligare fördel med beredskapsavgifter är att de fungerar som ett stort incitament för genealogen att genomföra forskningen så effektivt, noggrant och så snabbt som möjligt, eftersom betalningen endast kommer att säkras vid utdelningen av boet.

Slutligen tenderar beredskapsavgifter att vara det bästa, eller ens det enda alternativet som är tillgängligt för bona vacantia egendomar (vanligtvis intestate estates där det inte förefaller vara någon arvtagare) där bristen på administrationsbevis innebär att ingen person har den juridiska myndigheten att betala avgifter från boet eller att godkänna efterföljande betalning av uppskjutna avgifter till en tredje part.

Antagandet av arrangemang för beredskapsavgifter är ifrågasatt på grundval av att de kan missbrukas för att utnyttja sårbara mottagare, som kan induceras att underteckna avtal om ersättning av avgifter genom felaktig representation. Faktum är att problemen med företag som bedriver otillbörligt beteende bör behandlas. Företag eller enskilda personer som avser att ignorera korrekt och professionellt beteende för egen vinning kommer alltid att överväga metoder för skrupelfritt beteende som ett välrenommerat företag aldrig skulle anställa. Emellertid skulle denna fråga inte åtgärdas genom att avskräcka advokater från att instruera progena genealoger på en beredskapsavgift. Avskräckande avtalsavtalsavtal skulle vara en oproportionerlig reaktion och skulle begränsa konsumenternas val. Om avtal om avtalsavgifter inte var tillgängliga skulle det finnas fall där en sökning efter en saknas arv helt enkelt inte genomförs, och andra där boet av kända arvtagare används för att leta efter saknade arvingar.

Slutsats

Eventuella avgifter kan inte alltid vara den lämpligaste avgiftsmetoden under alla omständigheter. Men de ger kunderna ett större val av avgiftsalternativ och kan bära mindre risk än några andra alternativ för boet och för mottagare.

Finders kan kontaktas på 6-8 Vestry Street, London, N1 7RE. Tel: + 44 (0) 20 7490 4935 www.findersUK.com e-post: [e-postskyddad]

tillbaka till artiklarna