Mor förlorar överklagande för återkrav från sonens bo

läsningstid 3 minuter

Financial Reporter framhävde ett intressant domstolsfall nyligen där en mamma tappade bort återvinning av ett utestående lån när hennes son dog på grund av brist på bevis.

Klaganden hade lånat sin son 170,000 2005 £ 90,000 för att låta honom köpa en fastighet. Senare samma år kunde han återbetala henne summan 2010 350,000 pund. Han diagnostiserades med mesoteliom 2016 och fick mer än XNUMX XNUMX pund i ersättning. När han dog XNUMX konstaterades det dock att han inte hade lämnat något i sin testamente för sin mor och gården överlämnades till hans fru och olika välgörenhetsorganisationer enligt anvisningarna i hans testament.

Hans mor gjorde anspråk på den utestående saldot på lånet som skulle återbetalas från boet. Den första domaren fann att den sökande inte hade bevisat att det fortfarande skulle återbetalas något belopp, och att även om de 90,000 XNUMX pund som hennes son gav tillbaka till henne som en del av lånet, betraktades pengarnas saldo som en gåva. Domaren avvisade också anklagelsen om att sonen hade gjort räntebetalningar och bekräftade att presumtionen om framsteg tillämpades i detta fall.

Överklagadomstolen

Klaganden tog sitt mål till överklagadomstolen och i december bekräftade deras beslut det ursprungliga beslutet från målet som hölls i juni i år. De bekräftade att den ursprungliga domaren hade rätt att avslå moderns påstående på grund av att det saknades bevis som visade att summan var tänkt som ett lån och inte en gåva.

Enligt Financial Reporter, fallet bör tjäna som en varning för de många föräldrar som lånar sina barn och barnbarn pengar på en informell basis. De citerade en rapport från Legal & General tidigare under 2019 som fann att 'Bank of Mum and Dad' skulle motsvara motsvarande 6.3 miljarder pund i hypotekslån i år. Rapporten visade att personer i åldern 35 och under förlitade sig på sina föräldrar för ekonomiskt stöd mer än någon annan åldersgrupp, mer än 20 procent av 45-54-åringar hade också förlitat sig på sina föräldrar för att få hjälp att köpa en fastighet.

Michelle Chapman, advokat vid Irwin Mitchell, berättade för Financial Reporter, att fallet fungerade som en försiktighetsberättelse för välmenande familjemedlemmar som ville hjälpa sina släktingar - de behövde se till att lån dokumenterades noggrant.

Presumtion av avancemang

Presumtionen om framsteg är en lite känd rättslig princip som lägger särskild tonvikt på vissa förhållanden, inklusive de mellan makar eller föräldrar och barn. Under sådana omständigheter, såvida inte det fanns bevis för något annat, är antagandet att en överföring av egendom mellan parterna var en gåva och inte ett lån.

Hon sa att hennes företag rådde någon i en liknande position att dokumentera sina låneavtal ordentligt innan de betalar och överväga hur villkoren kunde verkställas, särskilt om ett förhållande bröt samman eller var någon dog.

Finders International erbjuda a Missing Will Service och Missing Will Insurance. För mer information, besök vår hemsida. Alternativt kan du skicka e-post [E skyddas] eller telefon: 020 7490 4935