Các nhà điều hành pháp lý được cấp phép hiện có quyền tự do thực hiện các dịch vụ chứng thực di chúc mà không cần sự giám sát của luật sư, với thẩm quyền từ Quy định CILEx. Nicola Laver xem xét điều này có ý nghĩa gì trong thực tế và những điều mà những người hành nghề chứng thực di chúc của Chartered Legal Executive cần biết

Đối phó với việc quản lý bất động sản đã qua đời có thể là một quá trình đơn giản, nhưng trong một số trường hợp, nó sẽ rất phức tạp. Những gì có thể bắt đầu như một quản trị đơn giản có thể nhanh chóng trở nên phức tạp, đặc biệt nếu có tranh chấp nảy sinh trong vấn đề này.

Chứng thực và quản trị không phải là một khu vực năng động đáng chú ý bởi bất kỳ phương tiện nào. Tuy nhiên, việc hiểu một số vấn đề pháp lý có thể cắt giảm và giảm tốc độ quản lý bất động sản là rất quan trọng. Điều hành pháp lý của Chartered có quyền hành nghề chứng thực phải làm quen với những vấn đề này để cho phép họ cung cấp dịch vụ tốt nhất có thể cho khách hàng của họ và giảm thiểu rủi ro với người thụ hưởng - và tuyên bố tiềm năng.

Daniel Curran, người sáng lập Finders International, bình luận:

Có lẽ vấn đề thường gặp nhất mà chúng tôi gặp phải là thời gian để giải quyết và phân chia một tài sản; việc phân chia di sản theo luật để lại di chúc; và cách xử lý tài sản ở nước ngoài và tài sản xuyên biên giới

Những thứ cơ bản

Khi ai đó chết, tài sản và tài sản của họ phải được thu thập và phân phối phù hợp với các điều khoản của ý muốn của người đã chết, hoặc theo các quy tắc về quyền sở hữu theo luật định nếu không có ý chí hợp lệ. Tất cả các khoản nợ bất động sản trước tiên phải được thanh toán trước khi bất động sản có thể được phân phối giữa những người hưởng lợi.

Đại diện cá nhân của người quá cố (PRs) chịu trách nhiệm quản lý bất động sản. Trừ khi bất động sản được phân loại là 'bất động sản nhỏ' (tức là ít hơn £ 5,000), một khoản đại diện phải được lấy từ tòa trước khi chính quyền có thể thực hiện việc quản lý bất động sản.

Có ba quyền đại diện:

• Một trợ cấp chứng thực (nơi có ý chí);
• Thư của chính quyền nơi không có ý chí; hoặc là
• Thư của chính quyền nơi một sẽ sáp nhập (nơi có một ý chí, nhưng không có giám đốc điều hành bổ nhiệm, hoặc sẵn sàng và có thể hành động)

Đơn xin tòa cho khoản trợ cấp được thực hiện bởi những người thi hành được chỉ định trong di chúc hoặc, trong trường hợp không có ý chí, bởi một hoặc nhiều cá nhân tìm cách giải quyết bất động sản. Những người được quyền áp dụng nơi không có ý chí là người phối ngẫu còn sống, sau đó là con của người đã qua đời, và nếu không có ai còn sống, thì bất kỳ đứa cháu nào của người đã qua đời.

Việc áp dụng tòa phải được kèm theo 'lời thề' thích hợp, bao gồm ước tính giá trị thực của tài sản. Trường hợp thuế thừa kế (IHT) được trả cho bất động sản, một số có thể được yêu cầu thanh toán trước khi được cấp đại diện.

Trong trường hợp người thi hành (PR) được chỉ định trong ý chí, họ đã có thẩm quyền pháp lý để đối phó với chính quyền; việc cấp chứng thực xác nhận quyền đó. Mặt khác, các lá thư của chính quyền trao quyền cho các PR.

Nhiệm vụ và trách nhiệm của PR

Các PR có một số nhiệm vụ và nghĩa vụ pháp lý và hành chính trong quá trình quản lý di sản.

Lưu ý rằng PR là người được ủy thác tài sản di sản và trách nhiệm của họ bao gồm những điều sau:

• Đảm bảo rằng bất động sản được quản lý theo các điều khoản của ý chí, hoặc các quy tắc nội bộ.
• Xác định những gì, nếu có, IHT là do.
• Chăm sóc hợp lý để bảo tồn tài sản bất động sản. PRs chịu trách nhiệm cho tài sản bị mất, hư hỏng hoặc bị phá hủy.
• Thanh toán tất cả các khoản chi phí, các khoản nợ và nợ phải trả của bất động sản với sự tích cực. Một PR có thể phải chịu trách nhiệm cá nhân nếu nhiệm vụ này bị vi phạm.

Intestacy

Cho đến khi 2014, các quy tắc pháp lý về quyền sở hữu theo Đạo luật Quản lý Bất động sản (AEA) 1925 vẫn tĩnh, đặt ra, theo thứ tự chặt chẽ của mối quan hệ gia đình, cá nhân được hưởng quyền thừa kế tài sản và tài sản của người đã chết trong trường hợp không có ý chí hợp lệ.

Phát triển gần đây

Những thay đổi quan trọng mới theo Đạo luật Quyền lực Thừa kế và Tín thác của 2014 (có hiệu lực 1 Tháng 10 2014) đã thay đổi các quy tắc thân mật của AEA như sau:

• Trường hợp không có con, người phối ngẫu / người bạn đời sống sót sẽ kế thừa toàn bộ di sản. (Theo chế độ cũ, người sống sót chỉ thừa hưởng 450,000 £ đầu tiên, phần còn lại đi qua những người thân còn sống sót khác)

• Trường hợp có trẻ em, người phối ngẫu sống chung / đối tác dân sự sẽ kế thừa các chattel, các 250,000 £ đầu tiên ('tổng ròng cố định') cùng với một lợi ích trong một nửa số bất động sản trên £ 250,000 hoàn toàn. Các em nhận được một nửa số dư còn lại khi đạt được 18…

Bảo vệ theo Đạo luật được ủy thác 1925 s27

Những người thụ hưởng 'Bị mất' đặt ra những thách thức đặc biệt cho PR. Ví dụ, điều gì có thể xảy ra nếu có người thụ hưởng mà bạn không biết, việc quản lý bất động sản được hoàn thành, và sau đó một người thụ hưởng nổi lên đòi hỏi một phần tài sản của người đã chết? Các PR có thể được tổ chức cá nhân chịu trách nhiệm cho người hưởng lợi đó.

Phần 27 của Đạo luật Tín thác 1925 cung cấp cho PRs một lộ trình quan trọng để tránh trách nhiệm bằng cách đặt thông báo trên báo địa phương và quốc gia về chi tiết tài sản và ý định phân phối tài sản, yêu cầu bất cứ ai tin rằng họ có khiếu nại hợp lý để liên lạc với họ. Nếu không có ai tiến lên phía trước trong vòng hai tháng, các PR có thể phân phối tài sản của bất động sản cho các yêu sách mà họ đã thông báo.

Bồi thường bảo hiểm cũng nên được đưa ra (một số công ty đưa ra bảo hiểm thay vì đi xuống các tuyến đường thông báo theo luật định (bạn nên kiểm tra chính sách của công ty bạn).

Như Daniel Curran bình luận:

Chính sách bảo hiểm người thụ hưởng bị thiếu có thể loại bỏ nhu cầu quảng cáo cho những người thừa kế không thể truy tìm được. Một chính sách đơn giản có thể tiết kiệm rất nhiều thời gian và chi phí không tương xứng

Ngoài ra còn có các vấn đề tiềm ẩn về biên giới và 'tài sản còn thiếu', có thể gây ra vấn đề.

Daniel Curran thêm:

Chúng tôi cũng có thể hồi hương tài sản từ nước ngoài và tìm tài sản bổ sung ở Anh, Mỹ và Úc. Việc hồi hương tài sản và thời gian cần thiết thường bị những người quản lý di sản đánh giá thấp và nếu cần có chữ ký bảo đảm bằng huy chương hoặc đóng dấu cấp phép thì việc này có thể mất từ ​​​​12 đến 24 tháng. Lời khuyên của chúng tôi luôn là hãy để chúng tôi giúp đỡ những vấn đề này ở giai đoạn sớm nhất có thể, nhưng có một xu hướng tự nhiên và dễ hiểu là đặt những vấn đề này sang một bên cho đến giai đoạn sau của quá trình, điều này có thể khiến vấn đề trở nên tồi tệ hơn.